NAGA

CySEC-Regulierung: Obgleich NAGA von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird, werden deutsche Händler/innen von NAGA unter der Tochtergesellschaft NAGA Markets Europe Ltd. handeln, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zugelassen und reguliert wird. Es ist unklar, warum deutsche Händler/innen über die CySEC zugelassen werden, wenn sie von der BaFin reguliert wird, allerdings hat die CySEC einen guten Ruf als Regulierungsbehörde für Forex-Broker. 

Die CySEC-Lizenz garantiert, dass ein Broker legal und ethisch korrekt arbeitet. Unter strenger Aufsicht der CySEC werden alle EU-Vorschriften ordnungsgemäß durchgesetzt, damit die Sicherheit der Kundengelder gewährleistet ist. CySEC hält sich an die Empfehlungen der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA). 

Sicherheitsmerkmale: Der Schutz deutscher Kunden/innen durch die CySEC gewährleistet, dass die NAGA:

• Die Kundengelder werden von ihrem Betriebskapital getrennt.
• Die Hebelwirkung beim Devisenhandel ist auf 30:1 begrenzt.
• Alle Kunden haben einen Schutz gegen negative Salden, d.h. Händler können nie mehr Geld verlieren, als sie auf ihren Handelskonten haben.
• Beteiligung am Investor Compensation Fund

Wir waren davon beeindruckt, dass das Kontoeröffnungsverfahren bei NAGA benutzerfreundlich ist und dass die Konten innerhalb eines Tages für den Handel bereit sind. 

Deutsche Händler/innen eröffnen ein Konto bei NAGA, müssen aber die folgenden Mindesteinzahlungsanforderungen erfüllen:

• Iron-Stufe: 250 USD
• Bronze-Stufe: 2,500 USD
• Silver-Stufe: 5,000 USD
• Gold-Stufe: 25,000 USD
• Diamond-Stufe: 50,000 USD
• Crystal-Stufe: 100,000 USD

Nachdem wir unsere Unterlagen eingereicht hatten, wurden unsere Konten bereits am nächsten Tag genehmigt.

NAGA bietet Privat- und Firmenkonten an, aber wir werden uns auf die Eröffnung eines Privatkontos konzentrieren:

1. Um ein Konto einzurichten, müssen neue Händler/innen auf die Schaltfläche “Anmelden” oben auf der Seite klicken, wo sie zur Registrierung eines Kontos weitergeleitet werden.
2. Danach muss die Telefonnummer des Händlers bestätigt werden.
3. Sobald dieser Schritt abgeschlossen ist, wird man automatisch zu einem Demokonto weitergeleitet.
4. Um ein Live-Konto zu eröffnen, müssen die Händler/innen auf “Upgrade Account” klicken, wo sie aufgefordert werden, den KYC-Prozess abzuschließen, einschließlich der persönlichen Daten.
5. Sobald dieser Schritt abgeschlossen ist, müssen die Kunden einen Fragebogen ausfüllen, der NAGA dabei hilft, das Investitionswissen, die Erfahrung und das Fachwissen des Händlers zu bewerten, um die Eignung und Relevanz der angebotenen Dienstleistungen zu bestimmen. Dieser Schritt wird zwar von den meisten Brokern nicht in die Kontoeröffnung einbezogen, ist aber ein verantwortungsvoller Schritt in einer Branche, der oft ein unverantwortlicher Umgang mit dem Verbraucherschutz vorgeworfen wird.
6. Die NAGA verlangt mindestens zwei Dokumente, damit man als Privatkunde akzeptiert wird: 
   • Identifikationsnachweis – Alle staatlich ausgestellten Identifikationsdokumente wie Pässe, nationale ID-Karten, Führerscheine oder andere staatlich ausgestellte IDs werden von NAGA akzeptiert. 
   • Adressennachweis – Der Wohnsitz-/Adressennachweis muss innerhalb der letzten 6 Monate auf den Namen des NAGA-Kontoinhabers ausgestellt worden sein und muss den vollständigen Namen eines/r Händlers/in, die aktuelle Wohnadresse, das Ausstellungsdatum und die ausstellende Behörde enthalten. 

Nach der Genehmigung des Antrags können sich die Händler/innen einloggen und ihre Konten einzahlen. Bevor man mit dem Handel beginnt, sollte man die Risikoaufklärung, die Kundenvereinbarung und die Geschäftsbedingungen von NAGA lesen. 

Alles in allem ist der Kontoeröffnungsprozess bei NAGA vollständig digital und problemlos, und die Konten sind in der Regel innerhalb eines Geschäftstages für den Handel bereit.

NAGA bietet eine durchschnittliche Auswahl an handelbaren Vermögenswerten, die die meisten professionellen Händler/innen überzeugen dürfte.

Bedauerlicherweise veröffentlicht NAGA nicht die durchschnittlichen Spreads für jede Kontostufe, so dass unsere Berechnungen auf den Standard-Spreads basieren. Die Spreads beginnen bei 1,7 Pips (EUR/USD) auf der Einstiegskontenebene, die eine Mindesteinlage von 250 USD erfordert. Bei diesem Konto sind sowohl die Mindesteinlage als auch die laufenden Kosten höher als bei den Einstiegskonten anderer Broker. 

Bei ähnlichen Brokern liegen die durchschnittlichen Gebühren für den Handel mit einem Lot EUR/USD bei etwa 9 USD pro Lot. Dies ist nur mit den Kontostufen Diamond und Crystal möglich, deren Eröffnung für die meisten Händler unerschwinglich ist – sie erfordern Mindesteinlagen von 50.000 USD bzw. 100.000 USD. 

Wir haben die Konten von NAGA eröffnet und getestet:

Im Gegensatz zu anderen Brokern, die eine Auswahl verschiedener Kontooptionen anbieten, bietet NAGA ein einziges Live-Konto mit unterschiedlichen Stufen und mehr Vorteilen, die an höhere Mindesteinlagen geknüpft sind.

Iron Trader

Mit einer Mindesteinlage von 10 USD erhalten Händler/innen Zugang zur Iron-Stufe mit Spreads von 1.70 Pips auf EUR/USD, was breiter ist als die Spreads auf Einstiegskonten bei anderen Brokern. Für jeden kopierten Handel erhalten die Händler/innen 0,12 USD, und Abhebungen kosten 5 USD pro Transaktion. Darüber hinaus erhalten Händler/innen Zugang zu Webinaren und 5 NAGA-Handelssignalen pro Tag.

Bronze Trader

Mindesteinlagen starten bei 2.500 USD auf der Bronze-Stufe, und die Spreads beginnen ebenfalls bei 1.70 Pips auf den EUR/USD. Für jeden kopierten Handel erhalten die Händler/innen 0,15 USD, und Abhebungen kosten 4 USD pro Transaktion. Darüber hinaus haben die Händler/innen Zugang zu Webinaren und 5 NAGA-Handelssignalen pro Tag.

Silber Trader

Mit einer Mindesteinlage von 5.000 USD beginnen die Spreads auch bei 1,2 Pips auf EUR/USD, was viel breiter ist als bei anderen Brokern mit solch hohen Einlagen. Auszahlungen kosten jedoch 3 USD pro Transaktion, Händler/innen erhalten 0,18 USD pro kopiertem Handel und 10 NAGA-Handelssignale pro Tag. Zusätzlich erhalten sie zwei Einzelunterrichtsstunden pro Monat.

Gold Trader

Die Mindesteinlage beginnt bei 25.000 USD auf der Gold-Stufe und Händler erhalten Zugang zu Spreads von 0,9 Pips auf EUR/USD, was immer noch weiter ist als die Spreads auf den Einstiegskonten bei anderen Brokern. Auszahlungen kosten 2 USD pro Transaktion, Händler/innen erhalten 0,22 USD pro kopiertem Handel und 15 NAGA-Handelssignale pro Tag. Zudem erhalten sie vier Einzeltutorensitzungen pro Monat.

Diamond Trader

Mit einer extrem hohen Mindesteinlage von 50.000 USD erreichen Händler/innen den Diamond-Status. Die Spreads beginnen bei 0,7 Pips auf EUR/USD, was im Vergleich zu anderen Brokern niedrig ist, und Händler erhalten 0,27 USD pro kopiertem Handel. Auszahlungen kosten 1 USD pro Transaktion, Händler/innen erhalten Zugang zu 20 NAGA-Handelssignalen pro Tag und acht Einzelunterrichtsstunden pro Monat. Zudem erhalten sie eine Aufwertung ihres NAGA-Signalanbieterprofils.

Crystal Trader

Dies ist die höchste Kontostufe von NAGA mit einer Mindesteinlage von 100.000 USD. Die Spreads beginnen bei 0,7 Pips (EUR/USD), was enger ist als die Spreads bei anderen Market-Maker-Brokern, und die Händler/innen erhalten 0,32 USD pro kopiertem Handel. Auszahlungen sind kostenlos, Händler/innen erhalten 20 NAGA-Handelssignale pro Tag und eine unbegrenzte Anzahl an persönlichen Beratungsgesprächen. Wie bei der Diamond-Stufe werden die Profile der NAGA-Signalanbieter für Händler/innen aufgewertet.

NAGA bietet Unterstützung für seine eigene NAGA-App sowie die mobilen MT4- und MT5-Apps, was dem Branchendurchschnitt entspricht.

NAGA-App

Wir testeten die NAGA-App auf einem iPhone 11 und stellten fest, dass wir in der Lage waren, mit allen verfügbaren Instrumenten zu handeln. Die Anwendung ist gut durchdacht und einfach zu bedienen. Im Unterschied zu MT4 und MT5 können Händler/innen automatisch andere Händler/innen kopieren und über den Messenger chatten. Besonders gut gefallen hat uns auch die Radar-Funktion von NAGA, mit der Händler/innen in der Nähe gefunden und zu ihrem Netzwerk hinzugefügt werden können. Schließlich können Händler/innen über die App auf alle Nachrichten von NAGA zugreifen (über MarketBuzz, das von Trading Central betrieben wird) und Handelssignale kopieren.

MT4 und MT5 Mobil

Mit der NAGA MT4- und MT5-App können die Händler/innen von überall aus arbeiten, mit Funktionen zum Schließen und Ändern bestehender Aufträge, zur Berechnung von Gewinn/Verlust in Echtzeit und zum Tick-Chart-Handel, um die Händler/innen auch unterwegs zu unterstützen.

Einsteiger sollten sich darüber im Klaren sein, dass es im Vergleich zu Desktop-Handelsplattformen gewisse Einbußen bei der Funktionalität gibt, einschließlich reduzierter Zeitrahmen und weniger Charting-Optionen. Zudem können punktuelle Verbindungsschwierigkeiten das Handelserlebnis insgesamt beeinträchtigen. Im Allgemeinen ist es besser, den täglichen Handel am Desktop zu betreiben und ein mobiles Gerät zu verwenden, um die Märkte im Auge zu behalten oder offene Positionen zu schließen.

Bei NAGA haben Händler/innen die Wahl zwischen den branchenüblichen Produkten MT4 und MT5 sowie der hauseigenen NAGA Web-App. 

Alle Plattformen können kostenlos genutzt werden, alle können auf Ihren PC heruntergeladen werden und alle haben Webversionen der Plattform. Sämtliche Plattformen sind auch auf mobilen Android- und iOS-Geräten verfügbar.

 NAGA-Web-App

Trading

Bei der NAGA Web App handelt es sich um die Social Trading Plattform von NAGA und ein Handelsportal für MT4 und MT5. Wir waren erfreut festzustellen, dass die Plattform es Händlern ermöglicht, mit allen Finanzinstrumenten zu handeln, die bei dem Broker verfügbar sind, und verschiedene Charting-Tools und technische Indikatoren enthält. Sie verfügt über eine intuitive Benutzeroberfläche und ist einfach zu bedienen und einzurichten. 

Social Trading

Die interessanteste Funktion der Plattform besteht darin, dass sie es den Händlern/innen ermöglicht, die Transaktionen der verschiedenen Signalanbieter zu kopieren. Jeder Anleger (oder Kopierhändler) hat Zugang zu den Top-Händlern/innen, die auf der Grundlage ihrer Gewinne, der Anzahl der profitablen Geschäfte und der Anzahl der aktiven Anleger, die mit dem Signalanbieter verbunden sind, bewertet werden. Bei erfolgreichen Transaktionen zahlt der Anleger eine vorher festgelegte Provision von seinem Gewinn an den/die Händler/in. Die Gebühren richten sich nach der Kontostufe. So erhalten beispielsweise Signalanbieter für das Iron-Konto eine Provision von 0,5 USD pro kopiertem Handel, während Signalanbieter für das Crystal-Konto bis zu 1,20 USD pro Handel erhalten.

Im Großen und Ganzen werden die meisten Kunden ihre Portfolios über die Web-App verwalten, da der Schwerpunkt bei NAGA auf dem Social Trading liegt, was Anfängern beim Einstieg in den Forex-Handel zugute kommt.

MT4 und MT5

Der wichtigste Vorteil der Nutzung von Drittanbieter-Plattformen wie MT4 und MT5 besteht darin, dass Händler/innen ihre eigenen angepassten Versionen der Plattformen behalten können, falls sie sich für einen Wechsel zu einem anderen Broker entscheiden. Sowohl MT4 als auch MT5 sind für Windows, Android, iOS und den Webbrowser verfügbar.

Alles in allem ist die Plattformunterstützung bei NAGA besser als bei anderen vergleichbaren Brokern. Zudem bietet NAGA eine hauseigene Handelsplattform, die einfacher zu bedienen und einzurichten ist als MT4 und MT5.

Das Unternehmen NAGA hält sich an die Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung, indem es Gelder an die ursprüngliche Quelle und nur bis zur Höhe der ursprünglich eingezahlten Beträge zurückzahlt.

Handelskonto-Währungen: Die Handelskonten können nur in vier Basiswährungen geführt werden – EUR, USD, PLN und GBP, was im Vergleich zu anderen Brokern begrenzt ist – die meisten anderen Broker bieten Konten in mindestens fünf bis zehn Währungen an.

Dies ist jedoch gut für deutsche Händler/innen mit Bankkonten in EUR, die dadurch die Zahlung von Währungsumrechnungsgebühren für Ein- und Auszahlungen vermeiden können. 

Ein- und Auszahlungen: NAGA unterstützt über 170 Zahlungsmethoden, darunter 29 regionale Banküberweisungen, Kreditkarten/Debitkarten, 132 alternative Zahlungsoptionen sowie Zahlungsoptionen, die ausschließlich auf dem geografischen Standort basieren. Deutsche Kunden/innen sollten beachten, dass die Zahlungsmethoden Kreditkartenzahlungen über Visa, Mastercard, Maestro, Diners Club, Discover, Eurobank, Alphabank und E-Wallet-Zahlungen (Skrill, Neteller, Paypal, Neosurf und PaySafeCard) umfassen.

Abgesehen von Industriestandards wie einem Wirtschaftskalender und verschiedenen Handelsrechnern bietet die NAGA denjenigen, die ein echtes Konto eröffnen, die Handelszentrale kostenlos an.

Trading Central

Trading Central ist für Kunden/innen verfügbar, die ein Live-Konto registrieren. Trading Central ist jedoch nur über die MarketBuzz-Funktion verfügbar, die auf der hauseigenen Plattform zur Verfügung steht.

Die professionellen Analysten von Trading Central, einem Drittanbieter-Tool, verwenden die fortschrittlichsten technischen Analysetools der Branche, um relevante Informationen zusammenzustellen. Dieses Instrument unterstützt vor allem Händler/innen, die nicht über das technische Know-how verfügen, um Handelsentscheidungen zu treffen. Trading Central ist eines der beliebtesten Handelsinstrumente auf dem Markt und bietet hervorragende Marktanalysen, und NAGA tut gut daran, seinen Kunden diesen Service anzubieten.

Die begrenzte Forschungs- und Analyseabteilung der NAGA bietet täglich eine aktuelle technische Basisanalyse, einen Wirtschaftskalender und eine Rubrik “Neueste Nachrichten”. Diese Materialien werden von einem eigenen Analystenteam zusammengestellt.

Wie bereits gesagt, bietet NAGA ein angemessenes Angebot an Bildungsinhalten, aber nicht viel für fortgeschrittene Händler. Darüber hinaus bietet NAGA keine vertieften Kurse oder Lektionen an, aber die grundlegende Einführung ist gut. Das Angebot umfasst mehrere Bildungsartikel, Tutorials und Videos, aber Webinare sind nur für aktive Händler/innen verfügbar.

Artikel: Bei NAGA gibt es einen kurzen, aber abwechslungsreichen Abschnitt mit lehrreichen Artikeln. Zu den Themen gehören Handelspsychologie, Kryptowährungen und einige Artikel über die Plattformen von NAGA. 

Videos: Der Video-Bereich umfasst kurze Videos zu den Grundlagen des Devisenhandels, zur technischen Analyse und mehrere Tutorials zur Verwendung der NAGA-eigenen Web-App. 

Ebooks: NAGAs Sammlung von Ebooks ist umfangreich, allerdings müssen Händler/innen ein Live-Konto registrieren, um den gesamten Inhalt zu sehen. Zu den Titeln gehören Japanese Candlesticks, 50 Trading Tips and Tricks und Technical Analysis for all Moving Averages.

Webinare: Wöchentlich finden Webinare statt, doch müssen Händler/innen ein Live-Konto registrieren, um Zugang zu den Webinaren zu erhalten. Die Webinare behandeln fortgeschrittenere Themen wie die Verwendung von Fibonacci-Retracements, Extensions und Fans, Bat Harmonics und eine Einführung in den Ichimoku-Wolkenhandel.

Demo-Konto: Das Demokonto von NAGA läuft nicht ab, was für Handelsanfänger/innen sehr hilfreich ist. Bei NAGA steht den Kunden/innen ein virtuelles Startguthaben von 2500 EUR zur Verfügung, das auf Wunsch aufgestockt werden kann. Es ermöglicht die Ansicht von Charts, Nachrichten und Analysen, den Zugang zu den voll ausgestatteten MT4- und MT5-Plattformen und das Erleben von Echtzeitkursen und echter Devisenmarktvolatilität. Während das Demokonto zeitlich nicht begrenzt ist, wird es nach 3 Monaten der Inaktivität automatisch geschlossen. 

Wie alle regulierten Broker kann auch NAGA keine Anlageberatung anbieten.

Für die Zwecke dieser Bewertung empfanden wir den Live-Chat-Support als reaktionsschnell und höflich; er konnte die meisten unserer Fragen zu unserer Zufriedenheit beantworten, jedoch gab es ein paar Fälle, in denen der Kundenservice unsicher wirkte.