CMC Markets

Regulierung: Globale Trader handeln über CMC Markets Singapore Pte. Ltd., das von der MAS – Singapurs weltweit anerkannter Finanzaufsicht – reguliert wird.

Sicherheitsmerkmale: Die MAS hat ihre Beschränkungen für den CFD-Handel verschärft, um Trader besser zu schützen. Daher haben CMC Markets-Kunden in Deutschland für den Forex-Handel eine Hebelbegrenzung von 20 : 1. Sie erhalten Negativsaldo-Schutz, was bedeutet, dass Trader niemals mehr Geld verlieren können, als auf ihrem Handelskonto vorhanden ist. Darüber hinaus stellen die MAS-Vorschriften sicher, dass CMC Markets seine Betriebsmittel von den Kundengeldern getrennt hält und es CMC Markets untersagen, Werbeaktionen oder Boni anzubieten.

Personen mit Wohnsitz in Deutschland sind nicht berechtigt, ein Konto bei CMC Markets zu eröffnen.

Bei CMC Markets wird die Kontoeröffnung vollständig digital abgewickelt, und die Konten sind innerhalb von ein bis zwei Tagen verfügbar, was in etwa dem Branchendurchschnitt entspricht.

Die CMC Markets bietet Firmen-, Gemeinschafts- und Einzelkonten an, aber wir werden uns auf die Eröffnung eines Einzelkontos konzentrieren:

1. Den Wohnsitzland auswählen, dann eine E-Mail-Adresse und ein Passwort angeben.
2. CMC schickt daraufhin einen Bestätigungscode per E-Mail, den man eingeben muss, um fortzufahren.
3. Den Kontotyp wählen (siehe unten für die Kontotypen von CMC Markets) sowie die bevorzugte Basiswährung.
4. Angabe der persönlichen Daten und des finanziellen Hintergrunds.
5. Anschließend muss man Dokumente hochladen, um seine Identität und seinen Wohnsitz zu bestätigen. CMC Markets benötigt mindestens zwei Dokumente, damit man als Privatkunde akzeptiert wird:
   
   • Identifikationsnachweis – Bei CMC Markets werden alle von der Regierung ausgestellten Identifikationsdokumente wie Reisepass, Personalausweis, Führerschein oder ein anderer von der Regierung ausgestellter Ausweis akzeptiert. Dieses Dokument muss gültig sein und den vollständigen Namen des Händlers/der Händlerin, sein/ihr Geburtsdatum, ein deutliches Foto, das Ausstellungsdatum und, falls es ein Ablaufdatum haben muss, auch dieses sichtbar sein. Wenn das Dokument zwei Seiten hat, müssen Scans der Vorder- und Rückseite hochgeladen werden.
   • Adressennachweis – Ein Adressennachweis muss innerhalb der letzten 6 Monate auf den Namen des Kontoinhabers von CMC Markets ausgestellt worden sein und den vollständigen Namen des Händlers/der Händlerin, die aktuelle Wohnadresse, das Ausstellungsdatum und die ausstellende Behörde enthalten.

Sobald das Konto verifiziert ist, kann man seine erste Einzahlung tätigen.

Wir raten daher, die Risikoaufklärung, die Kundenvereinbarung und die Geschäftsbedingungen von CMC Markets zu lesen, bevor man mit dem Handel beginnt. 

Im Großen und Ganzen ist die Kontoeröffnung bei CMC Markets problemlos, und die Konten sind innerhalb von ein bis zwei Werktagen zum Handel bereit.

Auf allen Handelskonten bietet CMC Markets über 12.000 CFD-Handelsinstrumente an. Zusätzlich zu Forex-Paaren bietet CMC Markets Indizes, Aktien, Aktienkörbe, Rohstoffe, Kryptowährungen, Anleihen, Treasuries und ETF-Handel an.

Für die Konten von CMC Markets ist keine Mindesteinlage erforderlich, sodass sie für alle Händler zugänglich sind. Beim CFD-Konto beginnen die Spreads bei 0,7 Pips für den EUR/USD und sind damit enger als bei anderen ähnlichen Brokern. Zudem bietet der Broker ein Dynamic Portfolio Swap (DPS)-Konto an, das ähnliche Handelsbedingungen wie das Standard-CFD-Konto bietet, jedoch mit Steuervorteilen für deutsche Bürger.

Im Durchschnitt kostet der Handel mit einem Lot EUR/USD auf allen Konten von CMC Markets 7 USD, was niedriger ist als bei anderen ähnlichen Brokern – die durchschnittlichen Handelskosten bei anderen Market Makern liegen bei etwa 9 USD pro Lot.

Wir haben die Konten von CMC Markets eröffnet und getestet:

Standard CFD-Konto

Für das kommissionsfreie Konto ist keine Mindesteinlage erforderlich und die Spreads sind mit 0,7 Pips (EUR/USD) deutlich geringer als bei anderen Brokern. Auch für den Devisenhandel fallen keine Gebühren an. 

Dynamic Portfolio Swap (DPS) Konto

Beim DPS-Konto gibt es ähnliche Handelsbedingungen wie beim CFD-Konto. Allerdings werden bei einem DPS-Konto alle Geschäfte, die man über einen Zeitraum von bis zu einem Jahr getätigt hat, in einem Portfolio gebündelt und in einer Erfolgsrechnung zusammengefasst. Von dieser Summe werden dann die Steuern abgezogen und nicht von jedem einzelnen Handel, was einen erheblichen Steuervorteil für deutsche Händler/innen bedeutet. 

Die Firma CMC unterstützt MT4 und die Next Generation Mobile Trading Apps für Android und IOS. Für den Test der Next Generation Plattform haben wir ein iPhone 11 verwendet:

Next Generation Mobile

Es hat uns erstaunt, wie stark die mobile Anwendung von Next Generation der Webbrowser-Version der Plattform ähnelt. Sie ist sauber gestaltet und bietet zahlreiche Recherchetools, leistungsstarke Charts, hervorragende Zeichenwerkzeuge, vordefinierte Beobachtungslisten zum Scannen, integrierte Nachrichten und Bildungsinhalte. Besonders gut gefallen haben uns auch das anpassbare Dashboard mit einer Reihe von Benachrichtigungsarten, ein Live-Marktkalender und der In-App-Support.

Allgemein bietet die Next Generation Mobile App im Vergleich zu anderen proprietären Apps auf dem Markt ein besseres Handelserlebnis und ist einsteigerfreundlicher als die MT4 Mobile App.

MT4 Mobile

Mit der CMC Markets MT4-App können Händler/innen von überall aus arbeiten. Die App bietet Funktionen zum Schließen und Ändern bestehender Orders, zur Gewinn-/Verlustberechnung in Echtzeit und zum Tick-Chart-Handel, um Händler/innen auch unterwegs zu unterstützen.

Anfänger/innen müssen sich darüber im Klaren sein, dass es im Vergleich zu Desktop-Handelsplattformen einige Einbußen bei der Funktionalität gibt, z. B. eingeschränkte Zeitrahmen und weniger Charting-Optionen. Darüber hinaus können sporadische Verbindungen das Handelserlebnis insgesamt beeinträchtigen. Generell ist es besser, den täglichen Handel am Desktop zu betreiben und ein mobiles Gerät zu nutzen, um die Märkte im Auge zu behalten oder offene Positionen zu schließen.

Im Großen und Ganzen übertrifft das mobile Handelserlebnis von CMC Markets das anderer Broker.

Bei CMC Markets werden sowohl die preisgekrönte, eigene Handelsplattform (Next Generation) als auch der Branchenstandard MetaTrader 4 (MT4) unterstützt. Broker, die Plattformen von Drittanbietern wie MT4 anbieten, haben den Vorteil, dass Händler ihre eigenen, angepassten Versionen mitnehmen können, wenn sie sich für einen Wechsel zu einem anderen Broker entscheiden. Darüber hinaus bietet CMC Markets seine eigene Plattform (Next Generation) an, die einsteigerfreundlicher ist als MT4 und einige hervorragende Analysefunktionen bietet.

Next Generation

Next Generation ist über den Browser und die mobile App verfügbar und wurde für Trader aller Erfahrungsstufen entwickelt. Die Plattform verfügt über eine intuitive Benutzeroberfläche, führt Transaktionen mit hoher Geschwindigkeit aus und ist im Gegensatz zu den meisten anderen proprietären Plattformen sehr anpassungsfähig. Weitere Merkmale der Plattform sind:

• 80 technische Indikatoren
• 70 Chartmuster,
• 12 Charttypen und die Möglichkeit, direkt aus dem Chart zu handeln.
• Ein Wirtschaftskalender und ein Reuters Newsfeed sind integriert und in der mobilen App verfügbar. 

Einziger wirklicher Nachteil der Next Generation Plattform ist, dass sie keinen automatischen Handel bietet.

MetaTrader 4 (MT4)

Die Handelsplattform MT4 ist die am weitesten verbreitete Forex-Handelsplattform und bei CMC Markets kannst du sie auch für den Handel mit Rohstoffen und Indizes nutzen.

Zwar sind viele der Funktionen der Next Generation nicht verfügbar, jedoch kann man seine maßgeschneiderten Expert Advisors nutzen.

Obwohl MT4 eine großartige Anpassungsmöglichkeit bietet, fühlt sich die Plattform veraltet an, und einige Funktionen sind möglicherweise schwer zu finden. Darüber hinaus sind nur die grundlegenden Orders verfügbar, darunter Market, Limit, Stop und Trailing Stop.

Insgesamt bietet CMC Markets im Vergleich zu anderen Brokern eine durchschnittliche Auswahl an Plattformen, aber die Next Generation ist benutzerfreundlich und bietet einige beeindruckende Handelsfunktionen.

Der gut regulierte Broker CMC Markets stellt sicher, dass alle Anti-Geldwäsche-Bestimmungen befolgt werden und alle Auszahlungen an die Einzahlungsquelle zurückgegeben werden. 

Basiswährungen

Die verfügbaren Basiswährungen bei CMC Markets umfassen nur EUR und USD, was im Vergleich zu anderen Brokern, die bis zu 10 verschiedene Basiswährungen anbieten, wenig ist. Dank der Konten, die auf EUR lauten, können deutsche Händler/innen jedoch Währungsumrechnungsgebühren für Ein- und Auszahlungen vermeiden.

Dennoch berechnet CMC Markets eine Währungsumrechnungsgebühr für alle Geschäfte mit Instrumenten, die auf eine andere Währung lauten als die, in der das Konto des Händlers geführt wird. Die Währungsumrechnungsgebühr beträgt bis zu 0,5 % des realisierten Nettogewinns und -verlusts des Handels und ist damit höher als die Gebühren anderer Broker. 

Ein- und Auszahlungen

Einzahlungen auf das Konto können per Kredit- oder Debitkarte oder per Überweisung von deinem Bankkonto vorgenommen werden. Bei CMC Markets werden keine Schecks oder Bareinzahlungen akzeptiert. 

Beim Test haben wir eine Einzahlung per Kreditkartenüberweisung vorgenommen, die sofort eingezahlt wurde. Zudem waren wir davon beeindruckt, dass unsere Auszahlung innerhalb von 24 Stunden bearbeitet wurde. 

Kundenstimmung

Anhand der Kundenstimmung kann man den Prozentsatz der CMC Markets-Kunden, die einen bestimmten Vermögenswert gekauft haben, im Vergleich zu denjenigen, die ihn verkauft haben, ablesen, sodass man die Erwartungen anderer Kunden einschätzen kann. Zudem kann man den Geldwert dieser Positionen in Prozent sehen.

Modulverknüpfung

Diese Funktion ermöglicht es, verschiedene Module zu gruppieren, so dass, sobald das in einem Modul angezeigte Produkt geändert wird, alle anderen gruppierten Module automatisch aktualisiert werden, um das neue Produkt anzuzeigen. Darüber hinaus können gruppierte Module mit Reuters Marktnachrichten, Kundenstimmungen, Charts und Ordertickets verknüpft werden, um eine schnelle Analyse zu ermöglichen.

Garantierte Stop-Loss-Order (GSLO)

Wie viele andere Anbieter bietet auch CMC Markets garantierte Stop-Loss-Orders (GSLOs) an. Mit diesen Orders wird garantiert, dass der Preis der Stop-Loss-Order eingehalten wird, aber CMC Markets erhebt eine Prämie für die Verwendung von GSLOs, die im Fenster des Handelstickets angezeigt wird. Bei den meisten Brokern werden für GSLOs Gebühren erhoben. Sollten sie nicht ausgelöst werden, erstattet CMC Markets automatisch 100% der Kosten zurück.

Insgesamt sind die Handelsinstrumente von CMC Markets im Vergleich zu anderen Brokern durchschnittlich. Die auf der Handelsplattform Next Generation verfügbaren Werkzeuge sind zwar gut, bieten aber keine Tools von Drittanbietern, wie sie bei anderen Brokern üblich sind – etwa einen VPS-Service oder technische Tools wie Autochartist.

Bei CMC Markets gibt es ein kompetentes hauseigenes Research-Team und wir haben uns mit mehreren Drittanbietern zusammengetan, um nützlichere Marktanalysen als bei den meisten anderen Brokern anbieten zu können.

Die Analyse und Forschung von CMC Markets ist erstklassig. Sie ist umfassend und detailliert und wird sowohl von den eigenen Analysten als auch von Drittanbietern erstellt:

• Wirtschaftskalender: Der Kalender ist vollständig interaktiv und hat eine beeindruckende Tiefe – er bietet außerdem eine leistungsstarke Ländervergleichsfunktion für eine breite Palette von Wirtschaftsindikatoren und verfügt über vollständig anpassbare Datumsfelder.
• Tagesaktuelle (manchmal auch stündliche) Recherchen und Fundamentalanalysen von hauseigenen Analysten und Drittanbietern (wie Trade With Precision oder Morningstar). Die Beiträge können nach Region und Anlageklasse gefiltert werden. Sie werden regelmäßig aktualisiert und enthalten quantitative Analysen und wichtige Details aus den Jahresabschlüssen. 
• Die Woche im Voraus: Auf YouTube gibt es außerdem ein wöchentliches Video mit den wichtigsten Themen, die du in der kommenden Woche im Auge behalten solltest. 
• CMC Markets APAC YouTube Channel: Hier werden alle Videoinhalte von CMC Markets in Australien und der weiteren Region Asien-Pazifik gesammelt.
• Five Minutes a Day Trading: Eine hervorragende Video- und Artikelserie, die erfahrene CMC-Analysten dabei begleitet, wie sie über einen Monat lang täglich fünf Minuten lang mit einem beliebten Devisenwert handeln. Auf diese Weise werden analytische Inhalte vermittelt und gleichzeitig das Publikum geschult, was besonders für Anfänger nützlich ist.
• Eingebaute Nachrichten: Bei Nutzung der Handelsplattform der nächsten Generation von CMC sind der Wirtschaftskalender und die Nachrichten/Analysen in die Software integriert, sodass man beim Handel auf dem Laufenden bleiben kann.
• Thomson Reuters’ Newsfeed: Der Nachrichten-Feed, der ebenfalls in die Next Generation-Plattform integriert ist, wird von einem Drittanbieter, nämlich Reuters, bereitgestellt und enthält u. a. aktuelle Informationen zur Politik und zu den größten börsennotierten Unternehmen in verschiedenen Märkten.

Sämtliche hauseigenen Analysten sind auf Twitter aktiv und posten häufig Updates mit ihren persönlichen Einschätzungen zu Ereignissen und Marktpreisen.

Dank der Analyse- und Fundamentalanalyse-Tools und der Qualität der angebotenen Marktanalysen – im Audio-, Text- und Videoformat – sowohl von internen als auch von externen Experten, ist die Marktanalyse von CMC Markets wesentlich nützlicher als die der meisten anderen Broker.

Sämtliche Bildungsmaterialien von CMC Markets sind für alle Besucher der Website kostenlos.

Da es sich bei CMC Markets um einen Multi-Asset-Broker handelt, ist ein Großteil des Bildungsmaterials unter dem Oberbegriff CFD-Handel zusammengefasst – insbesondere die Video-Handelsanleitungen.

Es gibt aber auch einen eigenständigen Forex-Bereich mit dem Titel Learn Forex Trading:

• Forex Trading Explained: Eine Zusammenstellung von Artikeln für absolute Anfänger/innen, die die grundlegenden Konzepte und die Terminologie des Forex-Handels behandeln.
• Forex-Handelsstrategien: Eine Reihe von Artikeln über die Grundlagen des technischen und fundamentalen Handels.
• Trading Smart eBooks: Eine Sammlung von eBooks zu Themen wie Wirtschaftsdaten, Daytrading, Erkennung von Trends, Risikomanagement, Mustererkennung und Trendlinien.
• Video Trading Guides: Eine Videosammlung zu Strategien und Konzepten im CFD-Handel. Auch wenn diese Videos nicht speziell auf den Devisenhandel zugeschnitten sind, sind alle behandelten Themen anwendbar.

Darüber hinaus gibt es einen eigenen Bereich mit Tutorials zur Plattform und Software – wichtig für Anfänger/innen, die so schnell wie möglich mit dem Handel beginnen wollen.

CMC veranstaltet auch regelmäßig Webinare mit Trade With Precision, einem externen Schulungsunternehmen. Diese Webinare behandeln Themen wie: Wie man die technische Analyse einsetzt, wie man Gelegenheiten findet und wie man in den Handel ein- und aussteigt – eine kommende Webinarreihe mit dem Titel Ultimate Trading Bootcamp sieht vielversprechend für Anfänger aus. Alle Webinare sind bei Anmeldung kostenlos.

Einziger Nachteil des Bildungsbereichs bei CMC ist die schlechte Organisation; es kann schwierig sein, genau das zu finden, was man sucht – vor allem im Video-Bereich – und ein Großteil des Forex-Materials ist mit CFDs im Allgemeinen gruppiert.

Im Großen und Ganzen ist der Bildungsbereich kompetent und ausführlich und richtet sich an Händler/innen aller Erfahrungsstufen. Allerdings ist er nicht gut strukturiert, was es schwierig macht, genau das zu finden, was man sucht.

Ein großer Nachteil ist die Tatsache, dass es keine Live-Chat-Funktion gibt. Dadurch verlängern sich die Antwortzeiten und die Händler/innen zögern, CMC Markets zu kontaktieren.

Insgesamt ist der Kundensupport von CMC Markets im Vergleich zu den Angeboten anderer ähnlicher Broker unterdurchschnittlich.