eToro

EU-Regulierung: Die deutschen Händler/innen von eToro werden unter der Tochtergesellschaft eToro Europe Ltd. handeln, die in der EU von der CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) zugelassen und reguliert wird.

Sicherheitsmerkmale: Die Regulierungsbehörde CySEC, die einen guten Ruf genießt, hat eine Reihe von Beschränkungen zum Schutz der Händler eingeführt. CySEC schützt seine deutschen Kunden, indem sie sicherstellt, dass eToro:

• Die Kundengelder von ihrem Betriebskapital getrennt.
• Die Hebelwirkung beim Devisenhandel auf 30:1 begrenzt 
• Allen Kunden einen Negativsaldo-Schutz bietet, was bedeutet, dass Händler/innen nie mehr Geld verlieren können als sie auf ihren Handelskonten haben.
• Keine Werbeaktionen oder Boni anbietet. 

Neben der Einhaltung der CySEC-Vorschriften hat eToro eine Versicherungspolice von Lloyd’s of London abgeschlossen, die bis zu 1 Million EUR, GBP oder AUD abdeckt.

Im Vergleich zu anderen Brokern haben wir festgestellt, dass der Kontoeröffnungsprozess bei eToro nahtlos und problemlos ist, und wir waren erfreut darüber, dass unser Handelskonto innerhalb eines Tages für den Handel bereit war.

Die Kontoeröffnung hat etwa 10 Minuten gedauert, und nachdem wir unsere Unterlagen eingereicht hatten, waren unsere Konten innerhalb eines Tages für den Handel bereit. 

Wie eröffnet man ein Konto bei eToro:

1. Auf der Startseite der Website klickten wir auf eine Schaltfläche mit der Aufschrift “Join Now” oder “Trade Now”.
2. Daraufhin wurden wir auf eine Seite weitergeleitet, auf der wir alle unsere persönlichen Daten eingeben mussten.
3. Vor der Eingabe dieser Informationen mussten wir den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und der Datenschutzrichtlinie von eToro zustimmen.
4. Im Rahmen des KYC-Prozesses (Know Your Customer) mussten wir auch eine Bestätigung unseres Wohnsitzes (z.B. eine gültige Rechnung eines Energieversorgers, die innerhalb der letzten 6 Monate ausgestellt wurde) sowie einen Identitätsnachweis, wie z.B. einen gültigen Reisepass oder eine andere Form eines offiziell ausgestellten Lichtbildausweises, vorlegen.
5. Im letzten Schritt des KYC-Verfahrens mussten wir einen Fragebogen ausfüllen, um unseren Kenntnisstand im Bereich des Handels zu ermitteln.

Sobald unsere Unterlagen eingereicht waren, waren unsere Konten innerhalb eines Tages für den Handel bereit.

Man kann seinen Verifizierungsstatus auf der eToro Plattform verfolgen. Bei verifizierten Konten ist ein grünes Häkchen neben dem Benutzernamen im Profil des Benutzers zu sehen.

eToro bietet eine breite Palette an Finanzinstrumenten, zeichnet sich jedoch durch seine Rohstoffe, Kryptowährungen und Aktien-CFDs aus.

Die Mindesteinlage für das eToro Konto beträgt nur 100 USD und ist somit für die meisten Händler zugänglich. Obgleich das CFD-Handelskonto provisionsfrei ist, beginnen die Spreads bei 1,0 Pips auf EUR/USD, was breiter ist als bei anderen ähnlichen Brokern. Bei den meisten anderen guten Brokern liegt der durchschnittliche Spread bei 0,9 Pips (EUR/USD). 

Wir haben das Konto von eToro eröffnet und getestet:

Professionelles Konto: Privatkunden haben die Möglichkeit, professionelle Händler zu werden, indem sie einen Eignungstest erfolgreich absolvieren. Dies erlaubt den Zugang zu einer höheren Hebelwirkung, aber den Verzicht auf bestimmte ESMA-Schutzmaßnahmen wie den Anlegerentschädigungsfonds und die Inanspruchnahme des Financial Ombudsman Service. 

eToro Club und Tiers: Auch wenn es nur einen einzigen Kontotyp mit höheren Mindesteinlagen gibt, erhalten die Händler/innen Zugang zum eToro Club, der mit einem Stufensystem arbeitet: Je höher die Stufe, umso mehr Belohnungen und Vorteile erhält man. Diese beinhalten kostenlose Marktanalysen, Zugang zur Handelssignalplattform, kostenlose Auszahlungen, Zugang zu einem speziellen Kundenbetreuer, Analystenberatungen und mehr.

Die mobile Handelsplattform von eToro ist gut durchdacht und einfach zu bedienen. Die App ist sowohl für Android als auch für iOS verfügbar. 

eToro hat das erste soziale Handelssystem entwickelt und ist der größte soziale Online-Handelsbroker auf dem Markt. Seine mobile App bietet Unterstützung für einen einfach zu bedienenden und unterhaltsamen Copy-Trading-Service und Copyportfolios, die alle handelbaren Vermögenswerte unter einer ausgewählten Marktstrategie bündeln, um das langfristige Risiko zu minimieren und diversifizierte Investitionen zu schaffen. 

Besonders gut gefallen hat uns, dass die mobile App in hohem Maße anpassbar ist und über großartige Funktionen verfügt. Mithilfe der Charts konnten wir handeln, Geld überweisen, abheben und einzahlen, nach Instrumenten suchen und Watchlists erstellen. Zudem hat uns beeindruckt, dass wir das Layout unserer Watchlists und Charts selbst bestimmen konnten und dass die neuesten Marktforschungsergebnisse leicht zugänglich waren.

Ein ernsthafter Nachteil seiner Plattform ist der Mangel an Unterstützung für automatische Handelssysteme, die auf anderen Plattformen verfügbar sind. Zudem bietet eToro im Gegensatz zu anderen Brokern keine Unterstützung für Drittanbieter-Plattformen wie MT4. Ein Vorteil des Angebots von Drittanbieter-Plattformen ist, dass Händler/innen, die sich für einen Wechsel zu einem anderen Broker entscheiden, bereits mit den Plattformen vertraut sind. Im Gegensatz dazu sind hauseigene Plattformen, wie die von eToro angebotene, oft anfängerfreundlicher und einfacher zu bedienen. 

eToro-Plattform

Wir haben festgestellt, dass die Webtrader-Plattform ebenso wie die mobile App eine übersichtliche und intuitive Benutzeroberfläche und eine hervorragende Funktionalität aufweist. Es ist einfach, nach verschiedenen Instrumenten zu suchen, und es gibt Zugang zu vier Ordertypen, darunter Markt-, Limit-, Stop-Loss- und Trailing-Stop-Loss-Orders. Darüber hinaus konnten wir problemlos Preiswarnungen und Benachrichtigungen einstellen und entscheiden, wie wir unsere Portfolioreports anzeigen wollten. 

Um Händlern/innen zu helfen, die häufig mit denselben Paaren handeln, bietet die eToro Plattform einen anpassbaren Dashboard-Überblick über die verschiedenen Währungspaare.

Die einzigartige, maßgeschneiderte Webtrader-Plattform bietet auch volle Unterstützung für den CopyTrader und die CopyPortfolios von eToro, zwei einzigartige Social Trading-Tools.

Alles in allem bietet eToro eines der besten sozialen Handelserlebnisse der Welt, aber sein Angebot würde durch die Unterstützung von Drittanbieter-Plattformen wie MT4 verbessert werden. 

Als streng regulierter Broker stellt eToro sicher, dass alle Anti-Geldwäsche-Regeln und -Vorschriften befolgt werden, und daher werden alle nicht gewinnbringenden Auszahlungen an die Einzahlungsquelle zurückgegeben. Es ist zu beachten, dass Händler bis zu 100% der Einzahlung auf eine Kredit- oder Debitkarte auszahlen müssen. 

Akzeptierte Einzahlungswährungen: Ausnahmsweise erlaubt das eToro Kundenportal den Händlern/innen, Gelder in 21 Währungen, einschließlich EUR, einzuzahlen. Es werden jedoch Währungsumrechnungsgebühren für Einzahlungen in anderen Währungen als USD erhoben. Wenn ein/e Händler/in zum Beispiel eine Einzahlung in EUR per Banküberweisung vornimmt, wird eine Gebühr von 50 Pips erhoben (was etwa 0,46 % des Einzahlungsbetrags entspricht). Die gleiche Gebühr wird auch bei Auszahlungen in EUR erhoben.

Hohe nicht handelsbezogene Gebühren: Obwohl für Einzahlungen keine Gebühren erhoben werden, fällt bei allen Abhebungen eine Gebühr von 5 USD an, unabhängig von der Höhe des Betrags. Diese Gebühr ist viel höher als bei anderen ähnlichen Brokern. Darüber hinaus erhebt eToro eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat nach drei Monaten der Inaktivität und, wie oben erwähnt, hohe Währungsumrechnungsgebühren. Händler/innen sollten sich über diese Gebühren im Klaren sein, da sie die Rentabilität erheblich beeinträchtigen können.

Eine weiterer Nachteil der Abhebungen bei eToro ist, dass Händler/innen nicht weniger als 30 USD von ihren Handelskonten abheben können und die Bearbeitung von Abhebungen etwa 2 Werktage dauert, was länger ist als bei anderen ähnlichen Brokern.

CopyTrader

CopyTrader ist die Funktion des sozialen Handels bei eToro. Händler können durch die Profile anderer eToro-Händler blättern und ihre monatliche und jährliche Leistung überprüfen. Für jede(n) Händler/in wendet eToro auch eine Risikobewertung an, zusätzlich zu anderen Statistiken, die für jedes Profil verfügbar sind. Anschließend können die Benutzer einen Teil ihres Kapitals zuweisen, um andere Händler zu kopieren. Alle Nutzer behalten die volle Kontrolle über ihren Handel und können Positionen nach eigenem Ermessen schließen; Händler/innen können jedoch nicht einen Teil ihrer Position schließen, sondern nur den gesamten Betrag.

CopyPortfolios

CopyPortfolios bietet einen ähnlichen Service, bündelt aber alle handelbaren Vermögenswerte unter einer ausgewählten Marktstrategie, um das langfristige Risiko zu minimieren und diversifizierte Anlagen zu schaffen. Eine Art Anlageplattform, bei der der Anlageausschuss von eToro die kopierten Portfolios professionell verwaltet und Anlagestrategien erstellt. Händler/innen sollten beachten, dass der Mindestanlagebetrag für CopyPortfolios 5.000 USD beträgt.

Kunden sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Qualität der Anlageberatung durch die eToro Gemeinschaft variiert und als unzuverlässig angesehen werden sollte, bis sie gut geprüft wurde.

Alles in allem bietet eToro im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern eine ausgezeichnete Auswahl an eigenen Copy-Trading-Tools, jedoch fehlt es an Unterstützung für Tools, die die Marktanalyse unterstützen, wie Trading Central und Autochartist. 

Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern bietet eToro eine gute Auswahl an Research- und Marktanalysematerialien, und die meisten dieser Materialien sind in deutscher Sprache verfügbar. 

eToro stellt einen Newsfeed mit relevanten Marktbewegungen zur Verfügung, der täglich von seinem Team von internen Marktanalysten aktualisiert wird. Die meisten anderen analytischen Inhalte stammen von den Mitgliedern der eToro Gemeinschaft. Der Nachrichten-Feed ist ein zentraler Bestandteil der eToro Handelsplattform und ist eine ungefilterte Liste von Handelsideen und begleitenden Diagrammen. Man sollte sich bewusst sein, dass es sich bei diesen Analysen um von der Gemeinschaft erstellte Inhalte handelt, die mit großer Skepsis betrachtet werden sollten.

Der Nachteil ist, dass nur eine begrenzte Auswahl an Fundamentaldaten auf der Plattform verfügbar ist.

Alles in allem sind die Marktanalysematerialien von eToro im Vergleich zu denen anderer großer internationaler Broker schlecht. 

eToro bietet Händlern die eToro Akademie an, die mit Videokursen, einschließlich Investing 101, eToro Grundlagen und Summer School, ausgestattet ist. Diese Kurse richten sich sowohl an Anfänger als auch an erfahrenere Händler. Darüber hinaus werden regelmäßig Podcasts und Webinare angeboten. 

eToro betreibt auch einen Blog, der täglich mit verschiedenen Handelstipps aktualisiert wird, die sich jedoch hauptsächlich auf die eToro Plattform konzentrieren. 

Der Kundendienst von eToro ist rund um die Uhr erreichbar und steht in 21 Sprachen zur Verfügung, darunter auch Deutsch. Für die meisten Kundenanfragen wird seit 2017 ein Ticketing-System verwendet. Der Chat-Support ist montags bis freitags rund um die Uhr verfügbar, aber die Antwortzeiten können quälend lang sein. Allerdings erhalten Kunden, die mehr als 5.000 USD einzahlen, die Dienste eines engagierten Customer Success Agent.

Alles in allem ist der Kundenservice schlecht, allerdings bietet eToro einen umfassenden FAQ-Bereich.