eToro Test und Erfahrungen

Ist eToro sicher?

eToro wird von den weltweit führenden Behörden reguliert, darunter die britische FCA, die australische ASIC und die CySEC in der EU, und gilt als sicherer Broker für deutsche Händler, die mit ihm handeln.

EU-Regulierung: Die deutschen Händler/innen von eToro werden unter der Tochtergesellschaft eToro Europe Ltd. handeln, die in der EU von der CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) zugelassen und reguliert wird:

Sicherheitsmerkmale: Die Regulierungsbehörde CySEC, die einen guten Ruf genießt, hat eine Reihe von Beschränkungen zum Schutz der Händler eingeführt. CySEC schützt seine deutschen Kunden, indem sie sicherstellt, dass eToro:

• Die Kundengelder von ihrem Betriebskapital getrennt.
• Die Hebelwirkung beim Devisenhandel auf 30:1 begrenzt 
• Allen Kunden einen Negativsaldo-Schutz bietet, was bedeutet, dass Händler/innen nie mehr Geld verlieren können als sie auf ihren Handelskonten haben.
• Keine Werbeaktionen oder Boni anbietet. 

Neben der Einhaltung der CySEC-Vorschriften hat eToro eine Versicherungspolice von Lloyd’s of London abgeschlossen, die bis zu 1 Million EUR, GBP oder AUD abdeckt.

Unternehmensangaben:

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Jede der Lizenzen und Vorschriften im Online-Register der Regulierungsbehörde wurde von uns bestätigt. Im Folgenden gibt es Einzelheiten zu eToros CySEC-reguliertem Unternehmen:

Finanzielle Instrumente von eToro

Mit über 2.000 Aktien-CFDs, 60 Kryptowährungen und 31 Rohstoffen verfügt eToro über eine gute Auswahl an Finanzinstrumenten im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern.

Im Folgenden ist die Palette der Instrumente von eToro und die entsprechende Hebelwirkung aufgeführt:

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• Devisen: Bei eToro kann man mit einer durchschnittlichen Anzahl von Währungspaaren handeln, darunter die großen (EUR/USD, GBP/USD und USD/JPY) und kleinen (NZD/CAD, EUR/JPY und USD/ZAR), aber keine exotischen.  
• Aktien-CFDs: eToro bietet eine größere Auswahl an Aktien-CFDs als die meisten anderen Makler. Die verfügbare Auswahl umfasst einige der wichtigsten US-Unternehmen, darunter Apple, Amazon, Facebook, Microsoft und Google, um nur einige zu nennen. 
• Rohstoffe: eToro verfügt über ein ausgezeichnetes Angebot an Rohstoffen, da die meisten Broker den Handel mit zwischen 5 und 10 Rohstoffen anbieten.  Darunter sind Gold, Silber, Platin, Erdöl, Öl und Weichwaren wie Kakao, Weizen, Zucker und Baumwolle. 
• Kryptowährungen: Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern bietet eToro eine breite Palette von Kryptowährungen an, unter anderem Bitcoin und Ethereum.
• ETFs: eToro bietet den Handel mit einer breiteren Palette von ETFs als die meisten anderen Broker, einschließlich der iShares JP Morgan und iShares NASDAQ 100.  

Alles in allem bietet eToro eine breite Palette von Finanzinstrumenten an, sticht aber vor allem durch seine Rohstoffe, Kryptowährungen und Aktien-CFDs hervor. 

Konten und Handelsgebühren von eToro

Die eToro-Handelsbedingungen sind im Großen und Ganzen ähnlich wie bei anderen Brokern, mit einem einzigen Kontotyp und relativ breiten Spreads.  

Handelsgebühren: Die Mindesteinlage für das eToro Konto beträgt nur 100 USD und ist somit für die meisten Händler zugänglich. Obgleich das CFD-Handelskonto provisionsfrei ist, beginnen die Spreads bei 1,0 Pips auf EUR/USD, was breiter ist als bei anderen ähnlichen Brokern. Bei den meisten anderen guten Brokern liegt der durchschnittliche Spread bei 0,9 Pips (EUR/USD). 

eToro Konto-Handelsgebühren:

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Professionelles Konto: Privatkunden haben die Möglichkeit, professionelle Händler zu werden, indem sie einen Eignungstest erfolgreich absolvieren. Dies erlaubt den Zugang zu einer höheren Hebelwirkung, aber den Verzicht auf bestimmte ESMA-Schutzmaßnahmen wie den Anlegerentschädigungsfonds und die Inanspruchnahme des Financial Ombudsman Service. 

eToro Club und Tiers: Auch wenn es nur einen einzigen Kontotyp mit höheren Mindesteinlagen gibt, erhalten die Händler/innen Zugang zum eToro Club, der mit einem Stufensystem arbeitet: Je höher die Stufe, umso mehr Belohnungen und Vorteile erhält man. Diese beinhalten kostenlose Marktanalysen, Zugang zur Handelssignalplattform, kostenlose Auszahlungen, Zugang zu einem speziellen Kundenbetreuer, Analystenberatungen und mehr.  Weitere Einzelheiten:

Ein- und Auszahlungen von eToros 

Die Auszahlungsgebühren von eToro sind höher als bei anderen vergleichbaren Brokern, und obwohl eToro keine Gebühren für Einzahlungen erhebt, werden hohe Währungsumrechnungsgebühren für Einzahlungen in anderen Währungen als USD berechnet.    

Als streng regulierter Broker stellt eToro sicher, dass alle Anti-Geldwäsche-Regeln und -Vorschriften befolgt werden, und daher werden alle nicht gewinnbringenden Auszahlungen an die Einzahlungsquelle zurückgegeben. Es ist zu beachten, dass Händler bis zu 100% der Einzahlung auf eine Kredit- oder Debitkarte auszahlen müssen. 

Akzeptierte Einzahlungswährungen: Ausnahmsweise erlaubt das eToro Kundenportal den Händlern/innen, Gelder in 21 Währungen, einschließlich EUR, einzuzahlen. Es werden jedoch Währungsumrechnungsgebühren für Einzahlungen in anderen Währungen als USD erhoben.  Wenn ein/e Händler/in zum Beispiel eine Einzahlung in EUR per Banküberweisung vornimmt, wird eine Gebühr von 50 Pips erhoben (was etwa 0,46 % des Einzahlungsbetrags entspricht).  Die gleiche Gebühr wird auch bei Auszahlungen in EUR erhoben.

Hohe nicht handelsbezogene Gebühren: Obwohl für Einzahlungen keine Gebühren erhoben werden, fällt bei allen Abhebungen eine Gebühr von 5 USD an, unabhängig von der Höhe des Betrags. Diese Gebühr ist viel höher als bei anderen ähnlichen Brokern. Darüber hinaus erhebt eToro eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat nach drei Monaten der Inaktivität und, wie oben erwähnt, hohe Währungsumrechnungsgebühren. Händler/innen sollten sich über diese Gebühren im Klaren sein, da sie die Rentabilität erheblich beeinträchtigen können.

Im Folgenden ist eine Liste der Zahlungsarten aufgeführt:

• Klarna/Sofort: Erhältlich in EUR, Ein- und Auszahlungen werden sofort bearbeitet, allerdings muss das Guthaben auf dem eToro Geldkonto verfügbar sein.
• Banküberweisung:  Erhältlich in USD, EUR und GBP, Einzahlungen werden innerhalb von 4 – 7 Tagen bearbeitet, sind aber kostenlos.  Es gibt keinen maximalen Einzahlungsbetrag. 
• Kreditkarte/Guthabenkarte: Erhältlich in einer Reihe von Währungen, einschließlich USD, EUR, GBP und AUD, Einzahlungen sind sofort und kostenlos.  Die Höchsteinzahlung beträgt 40.000 USD. 
• PayPal: Verfügbar in einer Reihe von Währungen, einschließlich USD, EUR, GBP, EUR und AUD, Einzahlungen sind sofort und kostenlos.  Die maximal zulässige Einzahlung beträgt 10.000 USD. 
• Skrill: Verfügbar in USD, EUR und GBP, Einzahlungen sind sofort und kostenlos.  Die maximale Einzahlung beträgt 10.000 USD. 
• Neteller: Verfügbar in USD, GBP und EUR, Einzahlungen sind sofort und kostenlos.  Der Höchstbetrag für Einzahlungen liegt bei 10.000 USD.  
• Schnelle Überweisung: Verfügbar in USD, GBP und EUR, Einzahlungen sind sofort und kostenlos.  Der maximale Einzahlungsbetrag liegt bei 5.500 USD. 

Eine weiterer Nachteil der Abhebungen bei eToro ist, dass Händler/innen nicht weniger als 30 USD von ihren Handelskonten abheben können und die Bearbeitung von Abhebungen etwa 2 Werktage dauert, was länger ist als bei anderen ähnlichen Brokern. 

eToros mobile Handels-App

Die mobile Handelsplattform von eToro ist gut durchdacht und einfach zu bedienen. Die App ist sowohl für Android als auch für iOS verfügbar. 

eToro hat das erste soziale Handelssystem entwickelt und ist der größte soziale Online-Handelsbroker auf dem Markt.  Seine mobile App bietet Unterstützung für einen einfach zu bedienenden und unterhaltsamen Copy-Trading-Service und Copyportfolios, die alle handelbaren Vermögenswerte unter einer ausgewählten Marktstrategie bündeln, um das langfristige Risiko zu minimieren und diversifizierte Investitionen zu schaffen. 

Besonders gut gefallen hat uns, dass die mobile App in hohem Maße anpassbar ist und über großartige Funktionen verfügt. Mithilfe der Charts konnten wir handeln, Geld überweisen, abheben und einzahlen, nach Instrumenten suchen und Watchlists erstellen. Zudem hat uns beeindruckt, dass wir das Layout unserer Watchlists und Charts selbst bestimmen konnten und dass die neuesten Marktforschungsergebnisse leicht zugänglich waren:

Ein ernsthafter Nachteil seiner Plattform ist der Mangel an Unterstützung für automatische Handelssysteme, die auf anderen Plattformen verfügbar sind. Zudem bietet eToro im Gegensatz zu anderen Brokern keine Unterstützung für Drittanbieter-Plattformen wie MT4.  Ein Vorteil des Angebots von Drittanbieter-Plattformen ist, dass Händler/innen, die sich für einen Wechsel zu einem anderen Broker entscheiden, bereits mit den Plattformen vertraut sind.  Im Gegensatz dazu sind hauseigene Plattformen, wie die von eToro angebotene, oft anfängerfreundlicher und einfacher zu bedienen. 

Andere Handelsplattformen von eToro

eToro verfügt nur über eine hauseigene soziale Handelsplattform. Allerdings ist diese benutzerfreundlich und gut gestaltet, was sie zu einer guten Wahl für Anfänger im Handel macht. 

eToro-Plattform

Wir haben festgestellt, dass die Webtrader-Plattform ebenso wie die mobile App eine übersichtliche und intuitive Benutzeroberfläche und eine hervorragende Funktionalität aufweist. Es ist einfach, nach verschiedenen Instrumenten zu suchen, und es gibt Zugang zu vier Ordertypen, darunter Markt-, Limit-, Stop-Loss- und Trailing-Stop-Loss-Orders.  Darüber hinaus konnten wir problemlos Preiswarnungen und Benachrichtigungen einstellen und entscheiden, wie wir unsere Portfolioreports anzeigen wollten. 

Um Händlern/innen zu helfen, die häufig mit denselben Paaren handeln, bietet die eToro Plattform einen anpassbaren Dashboard-Überblick über die verschiedenen Währungspaare.

Die einzigartige, maßgeschneiderte Webtrader-Plattform bietet auch volle Unterstützung für den CopyTrader und die CopyPortfolios von eToro, zwei einzigartige Social Trading-Tools.

Alles in allem bietet eToro eines der besten sozialen Handelserlebnisse der Welt, aber sein Angebot würde durch die Unterstützung von Drittanbieter-Plattformen wie MT4 verbessert werden. 

Kontoeröffnung bei eToro

Im Vergleich zu anderen Brokern haben wir festgestellt, dass der Kontoeröffnungsprozess bei eToro nahtlos und problemlos ist, und wir waren erfreut darüber, dass unser Handelskonto innerhalb eines Tages für den Handel bereit war.

Die Kontoeröffnung hat etwa 10 Minuten gedauert, und nachdem wir unsere Unterlagen eingereicht hatten, waren unsere Konten innerhalb eines Tages für den Handel bereit. 

Wie eröffnet man ein Konto bei eToro:

1. Auf der Startseite der Website klickten wir auf eine Schaltfläche mit der Aufschrift “Join Now” oder “Trade Now”.
2. Daraufhin wurden wir auf eine Seite weitergeleitet, auf der wir alle unsere persönlichen Daten eingeben mussten.
3. Vor der Eingabe dieser Informationen mussten wir den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und der Datenschutzrichtlinie von eToro zustimmen.
4. Im Rahmen des KYC-Prozesses (Know Your Customer) mussten wir auch eine Bestätigung unseres Wohnsitzes (z.B. eine gültige Rechnung eines Energieversorgers, die innerhalb der letzten 6 Monate ausgestellt wurde) sowie einen Identitätsnachweis, wie z.B. einen gültigen Reisepass oder eine andere Form eines offiziell ausgestellten Lichtbildausweises, vorlegen.
5. Im letzten Schritt des KYC-Verfahrens mussten wir einen Fragebogen ausfüllen, um unseren Kenntnisstand im Bereich des Handels zu ermitteln.

Sobald unsere Unterlagen eingereicht waren, waren unsere Konten innerhalb eines Tages für den Handel bereit.

Man kann seinen Verifizierungsstatus auf der eToro Plattform verfolgen. Bei verifizierten Konten ist ein grünes Häkchen neben dem Benutzernamen im Profil des Benutzers zu sehen.

eToros Handelsinstrumente

Die Auswahl an Marktanalyse- und Sentiment-Tools ist bei eToro begrenzt, dafür bietet es hervorragende Copy Trading-Tools.   

Soziale und Copy-Trading-Tools

CopyTrader

CopyTrader ist die Funktion des sozialen Handels bei eToro. Händler können durch die Profile anderer eToro-Händler blättern und ihre monatliche und jährliche Leistung überprüfen. Für jede(n) Händler/in wendet eToro auch eine Risikobewertung an, zusätzlich zu anderen Statistiken, die für jedes Profil verfügbar sind. Anschließend können die Benutzer einen Teil ihres Kapitals zuweisen, um andere Händler zu kopieren.  Alle Nutzer behalten die volle Kontrolle über ihren Handel und können Positionen nach eigenem Ermessen schließen; Händler/innen können jedoch nicht einen Teil ihrer Position schließen, sondern nur den gesamten Betrag.

• • CopyPortfolios
    
    CopyPortfolios bietet einen ähnlichen Service, bündelt aber alle handelbaren Vermögenswerte unter einer ausgewählten Marktstrategie, um das langfristige Risiko zu minimieren und diversifizierte Anlagen zu schaffen.  Eine Art Anlageplattform, bei der der Anlageausschuss von eToro die kopierten Portfolios professionell verwaltet und Anlagestrategien erstellt. Händler/innen sollten beachten, dass der Mindestanlagebetrag für CopyPortfolios 5.000 USD beträgt.

  Kunden sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Qualität der Anlageberatung durch die eToro Gemeinschaft variiert und als unzuverlässig angesehen werden sollte, bis sie gut geprüft wurde.

  Alles in allem bietet eToro im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern eine ausgezeichnete Auswahl an eigenen Copy-Trading-Tools, jedoch fehlt es an Unterstützung für Tools, die die Marktanalyse unterstützen, wie Trading Central und Autochartist. 

  Forschung und Marktanalyse von eToro

  Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern bietet eToro eine gute Auswahl an Research- und Marktanalysematerialien, und die meisten dieser Materialien sind in deutscher Sprache verfügbar. 

  eToro stellt einen Newsfeed mit relevanten Marktbewegungen zur Verfügung, der täglich von seinem Team von internen Marktanalysten aktualisiert wird. Die meisten anderen analytischen Inhalte stammen von den Mitgliedern der eToro Gemeinschaft. Der Nachrichten-Feed ist ein zentraler Bestandteil der eToro Handelsplattform und ist eine ungefilterte Liste von Handelsideen und begleitenden Diagrammen. Man sollte sich bewusst sein, dass es sich bei diesen Analysen um von der Gemeinschaft erstellte Inhalte handelt, die mit großer Skepsis betrachtet werden sollten.

  Der Nachteil ist, dass nur eine begrenzte Auswahl an Fundamentaldaten auf der Plattform verfügbar ist.

  Alles in allem sind die Marktanalysematerialien von eToro im Vergleich zu denen anderer großer internationaler Broker schlecht. 

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  Broker

  Wirtschaftskalender

  Autochartist

  Trading Central

  Trading View

  Kostenloser VPS

  

  eToro

  Keine

  Keine

  Keine

  Keine

  Keine

  

  ThinkMarkets

  Ja

  Keine

  Ja

  Keine

  Ja

  

  Pepperstone

  Ja

  Ja

  Keine

  Ja

  Ja

  Bildungsmaterialien

  Im Vergleich zu anderen Brokern sind die Lehrmaterialien von eToro ausgezeichnet, und die meisten Materialien sind in deutscher Sprache verfügbar. 

  eToro bietet Händlern die eToro Akademie an, die mit Videokursen, einschließlich Investing 101, eToro Grundlagen und Summer School, ausgestattet ist. Diese Kurse richten sich sowohl an Anfänger als auch an erfahrenere Händler. Darüber hinaus werden regelmäßig Podcasts und Webinare angeboten. 

  eToro betreibt auch einen Blog, der täglich mit verschiedenen Handelstipps aktualisiert wird, die sich jedoch hauptsächlich auf die eToro Plattform konzentrieren. 

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  Broker

  Anfängerkurs

  Kurs für Fortgeschrittene

  Gut strukturierte Ausbildung

  Bildungsqualität

  Webinare

  

  eToro

  Keine

  Keine

  Keine

  Niedrig

  Ja

  

  ThinkMarkets

  Ja

  Ja

  Ja

  Hoch

  Ja

  

  Pepperstone

  Ja

  Ja

  Ja

  Mittel

  Ja

  Kundendienst

  Der Kundensupport von eToro ist 24/5 in deutscher Sprache verfügbar, allerdings reagiert er in vielen Fällen nicht.

  Der Kundendienst von eToro ist rund um die Uhr erreichbar und steht in 21 Sprachen zur Verfügung, darunter auch Deutsch.  Für die meisten Kundenanfragen wird seit 2017 ein Ticketing-System verwendet. Der Chat-Support ist montags bis freitags rund um die Uhr verfügbar, aber die Antwortzeiten können quälend lang sein. Allerdings erhalten Kunden, die mehr als 5.000 USD einzahlen, die Dienste eines engagierten Customer Success Agent.

  Alles in allem ist der Kundenservice schlecht, allerdings bietet eToro einen umfassenden FAQ-Bereich.

  Sicherheit und Anerkennung der Industrie

  Regulierung: Das 2007 gegründete Unternehmen eToro mit Hauptsitz in Israel ist ein internationaler CFD-Broker mit über 13 Millionen Kunden weltweit.  Es wird von vielen hochrangigen Behörden reguliert, darunter die Australian Securities and Investments Commission (ASIC), die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), die Financial Conduct Authority (FCA) des Vereinigten Königreichs und die Financial Services Authority (FSA) der Seychellen.  Weitere Einzelheiten:

  • eToro (Europe) Ltd, die europäische Tochtergesellschaft von etoro, ist ein von der Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) zugelassenes und reguliertes Finanzdienstleistungsunternehmen unter licence number: 109/10.
  • eToro (UK) Ltd, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das von der Financial Conduct Authority (FCA) unter der Lizenz FRN 583263.
  • eToro AUS Capital Pty Ltd. ist von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) zur Erbringung von Finanzdienstleistungen in Australien unter folgenden Bedingungen zugelassen AFSL 491139.
  • eToro (Seychellen) Ltd. ist von der Finanzdienstleistungsbehörde der Seychellen (“FSAS”) lizenziert, um Broker-Dealer-Dienstleistungen unter dem Securities Act 2007 Lizenz #SD076 anzubieten.

  Zwar hält eToro alle von den Regulierungsbehörden festgelegten Regeln ein, doch wurde das Unternehmen 2013 von der CySEC wegen operativer Mängel mit einer Geldstrafe von 50.000 EUR belegt. Die CySEC hat die Einzelheiten dieser operationellen Schwächen nicht offengelegt, und eToro hat seitdem Schritte unternommen, um die Probleme zu beheben.  Alle notwendigen Dokumente sind auf der Website des Unternehmens veröffentlicht, und es wird regelmäßig von externen Prüfern bewertet. 

  Anerkennung der Industrie:

  eToro hat für seine innovative Plattform mehrere Auszeichnungen erhalten und ist weltweit als führendes Unternehmen der Finanztechnologiebranche anerkannt.

  Insgesamt halten wir eToro aufgrund seines starken Engagements für Regulierung und regulatorische Prozesse, die dem Schutz von Kundengeldern und legalen Abläufen auf der Plattform dienen, für einen sicheren Broker, mit dem man handeln kann.

  Bewertungsmethode

  Bei der Überprüfung unserer Partner legen wir Wert auf Transparenz und Offenheit. Deshalb haben wir unser Bewertungsverfahren veröffentlicht. Im Mittelpunkt dieses Prozesses steht die Bewertung der Zuverlässigkeit des Brokers, des Plattformangebots des Brokers und der Handelsbedingungen für die Kunden, die in dieser Bewertung zusammengefasst sind. Jeder dieser Punkte wird benotet, und es wird eine Gesamtnote berechnet und dem Broker zugewiesen.

  eToro Risikoerklärung

  Der Devisenhandel ist riskant, und jeder Broker ist verpflichtet, seine Kunden über das Risiko des Handels mit Forex-CFDs zu informieren. eToro möchte, dass dies bekannt ist: CFD sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Man sollte sich überlegen, ob man die Funktionsweise von CFDs versteht und ob man das hohe Risiko, sein Geld zu verlieren, auf sich nehmen kann.

  Überblick

  eToro ist wegen seines einzigartigen Ansatzes für den sozialen Handel beliebt, der jüngere, unerfahrene Händler/innen anspricht. Allerdings mangelt es an Bildungs- und Marktanalysematerialien, die Spreads sind nicht wettbewerbsfähig und die Gebühren für den Nicht-Handel sind viel höher als bei anderen Market Makern.  Dennoch sind viele Händler/innen bereit, über diese Mängel hinwegzusehen, um das einzigartige soziale Handelserlebnis und die benutzerfreundliche Handelsplattform von eToro zu genießen.

  Broker vergleichen

  Finden Sie heraus, wie eToro im Vergleich zu anderen Brokern abschneidet.

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  ■eToro vs Tickmill

  ■eToro vs IC Markets

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  ■eToro vs CMC Markets