Was ist die FCA?
Bei der FCA handelt es sich um eine der angesehensten Finanzaufsichtsbehörden der Welt. Sie ist eine sehr traditionelle, aber gut finanzierte Organisation, die regulatorische Änderungen vornimmt und Warnungen herausgibt, um potenzielle Händler/innen zu schützen und die Fairness in der CFD-Branche zu wahren.
Es gibt weltweit nur wenige wirklich starke Regulierungsbehörden; die Australian Securities and Investments Commission ist eine davon, die Cyprus Securities and Exchange Commission eine andere, und die britische Financial Conduct Authority (FCA) ist wahrscheinlich das führende Mitglied dieser Gruppe.
Die Stadt London und das Vereinigte Königreich im Allgemeinen sind weltweit als starkes und angesehenes Finanzzentrum bekannt, und so ist es nur logisch, dass auch die britische Finanzaufsichtsbehörde für ihre Zuverlässigkeit und Stärke bekannt ist.
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA beaufsichtigt alle britischen Firmen und Privatpersonen, die Finanzdienstleistungen anbieten, und wendet eines der strengsten Regulierungssysteme der Welt an. Dies gilt auch für die in Großbritannien tätigen Forex-Broker, denn die FCA ist sehr aktiv bei der Durchsetzung der Einhaltung der Regeln und Vorschriften für CFD-Produkte und den Verbraucherschutz.
Seit langem hat die FCA den Ruf, die Sicherheit der Händler zu gewährleisten und mit schlechten Brokern hart umzugehen. Wir werden weiter unten ausführlicher über die Rolle der FCA bei der Gewährleistung eines sicheren Umfelds sprechen, aber zunächst wollen wir uns die aktuellen Vorteile des Handels mit einem von der FCA regulierten Broker ansehen.
- Getrennte Konten: Genau wie die meisten guten Aufsichtsbehörden stellt die FCA sicher, dass alle Broker ihre Kundengelder getrennt von den Betriebsgeldern der Broker und in Tier-1-Banken halten.
- Betriebskapital: Um sicherzustellen, dass alle Forex-Broker die Positionen ihrer Kunden auf dem Markt halten können, muss jeder von der FCA regulierte Broker über ein Betriebskapital von mindestens 1 Mio. EUR verfügen, das sich je nach Anzahl der Händler und des Handelskapitals erhö Damit soll sichergestellt werden, dass alle Makler ihren finanziellen Verpflichtungen uneingeschränkt nachkommen können.
- Sofortige Bearbeitung von Abhebungen: Die Broker müssen sicherstellen, dass alle Auszahlungen unverzüglich bearbeitet werden.
- Financial Service Compensation Scheme (FSCS): Das FSCS ist eine der großzügigsten Entschädigungsregelungen der Welt. Es bietet Händlern/innen Schutz bei Problemen mit dem Broker, indem es eine Entschädigung von bis zu 50.000 EUR garantiert.
Alle FCA-regulierten Broker
Hier finden Sie eine Liste aller FCA-regulierten Broker, die wir überprüft haben, sortiert nach Gesamtbewertung. Die Broker mit der höchsten Gesamtbewertung erscheinen am Anfang der Liste.
Welche Rolle spielt die FCA im Devisenhandel?
Die Rolle der FCA im Devisenhandel besteht darin, die Aktivitäten der Devisenmakler zu überwachen, um die Einhaltung von Regeln zu gewährleisten, die dem Schutz der Endverbraucher und der Gesamtwirtschaft dienen.
FCA-regulierte Forex-Broker unterliegen Regeln, die das Vertrauen stärken, indem sie die Marktdisziplin durchsetzen und das Verhalten der Anbieter anpassen, um Schaden von den Kunden abzuwenden und ihnen zu helfen, wenn etwas schief läuft.
Ein von der FCA regulierter Forex-Broker ist verpflichtet, die Interessen seiner Kunden zu berücksichtigen und sie fair zu behandeln. Außerdem verlangt die FCA, dass die Informationen für die Kunden leicht verständlich, fair und nicht irreführend sind.
Die Aufgabe der FCA
Das Ziel der FCA ist es, Finanzdienstleistungen durch einen Rahmen von Richtlinien und Durchsetzungsmechanismen zu regulieren. Der Vorstand der FCA berichtet an den Ombudsmann für Finanzdienstleistungen, der das Parlament und die Branche durch eine Reihe von Veröffentlichungen informieren kann.
Was Verbraucher von der FCA erwarten können
Grundsätzlich sollte ein Verbraucher erwarten können, dass er durch die Regulierung und die Durchsetzung der Vorschriften der FCA geschützt wird. Der Rahmen soll dazu beitragen, diejenigen, die die Finanzmärkte weniger gut kennen, vor denen zu schützen, die sie besser kennen.
Dieser Schutz umfasst auch die Unterstützung von Forex-Brokern bei der Aufstellung von Regeln für den Umgang mit Beschwerden und die Behebung von Problemen.
Über die Regulierung von Finanzorganisationen hinaus besteht der Hauptzweck der FCA darin, die Kunden mit zuverlässigen Informationen zu versorgen. Auf ihrer Website wird eine Warnliste geführt, in der Organisationen aufgeführt sind, die möglicherweise versuchen, Kunden zu betrügen, und die Informationen über die regulierten Unternehmen und die von ihnen angebotenen Produkte enthält.
Das Kundendienstzentrum steht wochentags von 8 bis 18 Uhr und samstags halbtags von 9 bis 13 Uhr zur Verfügung und bietet potenziellen Händlern Zugang zu sachkundigen Finanzexperten, die bei der Beantwortung von Fragen behilflich sind, Beschwerden entgegennehmen oder Betrugsfälle melden können.
Die wichtigsten Errungenschaften der FCA
Angesichts der kurzen Geschichte der FCA sind ihre Erfolge beachtlich. Seit 2013, als die FCA mit der Regulierung der britischen Finanzindustrie begonnen hat, ist London als wichtiges globales Finanzzentrum stärker anerkannt worden.
Vor der Gründung der FCA gab es im Vereinigten Königreich keinen Mechanismus, um Kleinanleger vor Unternehmen zu schützen, die für komplizierte Finanzprodukte werben, die für den Verbraucher ein hohes finanzielles Risiko bergen.
Das unmittelbare Ergebnis der FCA ist die Entwicklung von Anforderungen an Finanzorganisationen, die den Verbraucher schützen sollen, und eine Reihe von Maßnahmen, die denjenigen, die bereits geschädigt wurden, den Zugang zu Rechtsmitteln erleichtern.
Darüber hinaus hat die FCA die Einstellung der Unternehmen und der im Finanzsektor des Vereinigten Königreichs tätigen Personen verändert. Dieser Wandel hat zu faireren Produkten, Marketingtaktiken und der Entwicklung eines kundenorientierteren Ansatzes geführt.
Dadurch, dass die FCA die Art und Weise verändert hat, wie Unternehmen intern arbeiten und wie sie mit Kunden zusammenarbeiten, um von ihnen verursachte Probleme zu beheben, hat sie es geschafft, den Finanzsektor im Vereinigten Königreich und die von ihr regulierten Unternehmen für den durchschnittlichen Forex-Privathändler/in viel sicherer zu machen.
Die Geschichte der FCA
Die FCA löste 2012 die Financial Services Authority (FSA) ab, deren Ruf während des Finanzcrashs in Mitleidenschaft gezogen worden war, als sich herausstellte, dass strukturelle Mängel in der Organisation zu einer schlechten Regulierung geführt hatten. Im Ergebnis ist die FCA mächtiger und verbraucherorientierter als die FSA, was für Devisenhändler/innen eine gute Nachricht ist, da sie unter dem neuen System sehr gut geschützt sind.
Die FSA nahm eine Vermittlerrolle ein und hatte ein breiteres Mandat zur Überwachung des gesamten Finanzsystems. Mit der Gründung der FCA wurde sie für die Überwachung der Finanzaktivitäten und des Bankensystems im Vereinigten Königreich zuständig. Gleichzeitig mit der Gründung der FCA wurden Schwesteragenturen des Financial Policy Committee der Bank of England und die Prudential Regulation Authority gegründet, die für andere Finanzsektoren zuständig sind.
Das weltweite Ansehen der FCA
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA ist international als eine der vertrauenswürdigsten und objektivsten Aufsichtsbehörden anerkannt. Sie ist eine traditionelle Organisation, und der Rahmen, der sie regiert, wurde 2013 geschaffen, um den heutigen Markt zu verwalten. Diese Aktivität hat sich indirekt auf viele Millionen britische Haushalte ausgewirkt und hat einen Standard für andere ähnliche Organisationen weltweit gesetzt.
FCA-Struktur
Der Vorstand der FCA ist für die allgemeine Umsetzung des Rahmens verantwortlich, einschließlich der Aufsicht über sechs Ausschüsse, die ihm Bericht erstatten, und der Ernennung des Chief Executive zur Umsetzung der vom Vorstand festgelegten Strategie.
Der Aufbau der Ausschüsse gibt einen Einblick in die Risiken, die die FCA auf dem Markt sieht, und wie sie in einem System der Selbstregulierung und schrittweisen Anpassung zusammenarbeiten, um neuen Bedrohungen vorzubeugen.
Das Risk & Strategy Committee beurteilt die Risiken, die von Finanzorganisationen auf dem Markt ausgehen, und hat die Aufgabe, Strategien zur Minderung dieser Risiken zu finden, damit sie nicht an die Verbraucher weitergegeben werden.
Das Audit Committee überwacht die Wirksamkeit der von der FCA angewandten Politiken und Strategien.
Das Regulatory Decisions Committee ist der Ausschuss, der Maßnahmen gegen Organisationen ergreift, die gegen die Vorschriften verstoßen. Dieser Ausschuss handelt auf der Grundlage von Hinweisen aus der Öffentlichkeit und von Informationen der Ermittler des Prüfungsausschusses.
Das Oversight Committee verwaltet dann gemeinsam mit dem Vorstand der FCA die Beziehungen zum parlamentarisch ernannten Financial Services Ombudsman, dem offiziellen Experten des Vereinigten Königreichs für die Lösung von Problemen mit Finanzdienstleistungen. Diese Beziehung ist wertvoll, da sie der Regierung Informationen liefert, so dass Gesetze geschrieben werden können und die Regierung die Aufsicht hat.
Das Remuneration Committee ist ein Ausschuss, der ein transparentes Verfahren für die Bezahlung von Führungskräften bei der FCA überwacht. Dieses Verfahren gewährleistet eine faire Behandlung aller Mitarbeiter und berücksichtigt auch, dass die FCA eine öffentlich finanzierte Organisation ist.
Vergleichbar mit dem Remuneration Committee, fungiert das Nominations Committee, als interner Mechanismus, um die Integrität der Kompetenzen im Vorstand zu gewährleisten, so dass das Mandat der FCA weiterhin effektiv umgesetzt werden kann.
Durch die Zusammenarbeit dieser Ausschüsse, die sich gegenseitig unterstützen, entsteht ein robustes, selbstregulierendes System der Regelsetzung, Prüfung, Durchsetzung und Rechenschaftspflicht gegenüber den Bürgern des Vereinigten Königreichs.
Überblick
Die britische Finanzaufsichtsbehörde (FCA) ist eine äußerst wertvolle Schutzkomponente des britischen Finanzdienstleistungssystems, die eingerichtet wurde, um Verbraucher mit wenig Finanzwissen vor Organisationen mit mehr Wissen zu schützen, die ihnen komplexe und riskante Finanzprodukte verkaufen.
Jede Organisation, die von der FCA reguliert wird, ist verpflichtet, den Kunden fair zu behandeln und in Ermangelung einer Kundenrichtlinie die Entscheidung zu treffen, die den Interessen des Kunden am besten entspricht.
Eine durch die FCA regulierte Organisation übernimmt die Verantwortung für die Richtigkeit und Transparenz der von ihr verbreiteten Informationen und hält Disziplin in ihren internen Prozessen aufrecht, die dazu dienen, sich selbst und ihre Kunden zu schützen.
Ein Forex-Broker, der durch die FCA reguliert wird, wird erwarten, dass sein Rat und seine Unterstützung bei der Einrichtung interner Prozesse zum Schutz und zur Behebung von Problemen, die in seinem Geschäft auftreten sollten, zur Verfügung stehen.
Allgemein kann man sich darauf verlassen, dass ein von der FCA regulierter Broker Ihre Gelder schützt, niemals irreführend kommuniziert und das beste Interesse des Kunden im Sinn hat, wenn er seinen Kunden Finanzprodukte und -dienstleistungen verkauft.
Haftungsausschluss für Forex-Risiken
Der Devisen- und CFD-Handel ist nicht für alle Anleger/innen geeignet, da er ein hohes Risiko für dein Kapital birgt: 75-90% der Kleinanleger verlieren beim Handel mit diesen Produkten Geld. Forex- und CFD-Transaktionen sind aufgrund der folgenden Faktoren mit einem hohen Risiko verbunden: Hebelwirkung, Marktvolatilität, Slippage aufgrund mangelnder Liquidität, unzureichende Handelskenntnisse oder -erfahrungen und fehlender regulatorischer Schutz. Händler/innen sollten kein Geld einzahlen, das nicht als frei verfügbares Budget gilt. Unabhängig davon, wie viel Nachforschungen man angestellt hat oder wie zuversichtlich man in seinen Handel ist, besteht immer ein erhebliches Verlustrisiko. (Weitere Informationen zu diesen Risiken sind bei der britischen Aufsichtsbehörde FCA oder der australischen Aufsichtsbehörde ASIC erhältlich).
Unsere Bewertungs- und Prüfungsmethode
Der Bericht zur Marktlage und das Verzeichnis der zu meidenden CFD-Broker sind das Ergebnis umfangreicher Untersuchungen von über 180 Forex- Brokern. Diese Ressourcen helfen Händlern/innen, die besten Forex-Broker zu finden – und sie von den schlechtesten fernzuhalten. Für die Zusammenstellung dieser Informationen wurden über 200 Datenpunkte zu jedem Broker und mehr als 3000 Stunden Recherche verwendet. Unser Team führt alle Recherchen unabhängig durch: Wir testen Broker, holen Informationen von Broker-Vertretern ein und durchforsten rechtliche Dokumente. Hier können Sie mehr darüber erfahren, wie wir Broker einstufen.
Redaktionsteam
Chris Cammack
Leiter Inhalt
Chris kam 2019 zum Unternehmen, nachdem er zehn Jahre lang in den Bereichen Forschung, Redaktion und Design für politische und finanzielle Publikationen tätig war. Aufgrund seines Werdegangs kennt er sich mit den internationalen Finanzmärkten und der Geopolitik, die sie beeinflusst, bestens aus. Chris hat ein scharfes Auge für die Redaktion und einen unersättlichen Appetit auf aktuelle finanzielle und politische Themen. Er gewährleistet, dass unsere Inhalte auf allen Seiten die Qualitäts- und Transparenzstandards erfüllen, die unsere Leser/innen erwarten.
Alison Heyerdahl
Senior Finanzredakteurin
Im Jahr 2021 kam Alison als Autorin zum Team. Sie hat einen medizinischen Abschluss mit Schwerpunkt Physiotherapie und einen Bachelor in Psychologie. Ihr Interesse am Forex-Handel und ihre Liebe zum Schreiben hat sie jedoch dazu gebracht, den Beruf zu wechseln. Sie verfügt nun über mehr als acht Jahre Erfahrung in der Forschung und Inhaltsentwicklung. Bislang hat sie über 100 Broker getestet und bewertet und kennt die Welt des Forex-Handels in- und auswendig.
Ida Hermansen
Finanzredakteurin
2023 kam Ida als Finanzredakteurin zu unserem Team. Sie hat einen Abschluss in Digitalem Marketing und einen Hintergrund in Content Writing und SEO. Zusätzlich zu ihren Marketing- und Schreibfähigkeiten interessiert sich Ida auch für Kryptowährungen und Blockchain-Netzwerke. Ihr Interesse am Krypto-Handel führte zu einer größeren Faszination für die technische Analyse von Devisen und Preisbewegungen. Sie entwickelt ihre Fähigkeiten und Kenntnisse im Forex-Handel ständig weiter und beobachtet genau, welche Forex-Broker die besten Handelsbedingungen für neue Händler/innen bieten.