Swissquote Test und Erfahrungen

Ist Swissquote sicher?

Ja. Swissquote wird von einigen der weltweit besten Regulierungsbehörden reguliert, einschließlich der CySEC in der EU, wodurch es ein sicherer Broker für deutsche Händler/innen ist, die mit ihm handeln.

FCA-Regulierung: Die 1996 gegründete Swissquote Group Holding Company hat ihren Hauptsitz in der Schweiz. In Deutschland ansässige Personen handeln jedoch über die Tochtergesellschaft Swissquote Capital Markets Ltd, die in der EU von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zugelassen und reguliert wird. Als eine der wichtigsten Aufsichtsbehörden unterliegt Swissquote hohen ethischen, Sicherheits- und Transparenzstandards.

Sicherheitsmerkmale: 

• Sämtliche Kundengelder sind vom Betriebskapital von Swissquote getrennt.
• Alle Kundenerhalten bei Swissquote einen Schutz gegen negative Salden.
• Sollte das Unternehmen liquidiert werden, erhalten Händler/innen einen Anlegerschutz von bis zu 20.000 EUR pro Konto.
• Wie von der EU vorgeschrieben, beschränkt Swissquote den Hebel, der den Händlern/innen angeboten wird, auf 30:1.

Unternehmensangaben:

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Swissquote-Handelsinstrumente

Mit über 3.000.000 Instrumenten bietet Swissquotes eines der größten Angebote an Finanzanlagen weltweit. Der Bereich Forex und CFDs ist zwar etwas eingeschränkter, hat aber immer noch ein viel größeres Angebot als die meisten anderen Broker.

Vollständige Liste der Instrumente:

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• Devisenpaare: Das Angebot von Swissquote ist mit über 80+ Devisenpaaren, darunter Majors, Minors und Exotics, im Vergleich zu anderen Brokern sehr umfangreich.
• Edelmetalle: Im Vergleich zu anderen Brokern bietet Swissquote eine große Auswahl an Metallen, darunter Edelmetalle, Silber- und Gold-Crosses mit EUR und USD sowie Palladium- und Platin-Futures.
• Indizes: Bei Swissquote gibt es im Vergleich zu anderen Brokern eine breitere Auswahl an Indizes, die den Handel mit europäischen, amerikanischen und japanischen Aktienindizes ermöglichen.
• Aktien-CFDs: Swissquote bietet Aktien-CFDs von den wichtigsten Börsen an, unter anderem von den Börsen in den USA, Großbritannien, Deutschland, Frankreich und der Schweiz.
• Commodities: Für den Handel mit Warentermingeschäften stehen Energieträger wie Öl, Erdgas und Heizöl zur Verfügung.
• Anleihen: Swissquote bietet den CFD-Handel auf die drei beliebtesten Anleihen der Welt an – Gilts, Bundesanleihen und die US-T-Bonds.

Im Vergleich zu anderen Brokern bietet Swissquote eine durchschnittliche Auswahl an handelbaren Vermögenswerten, aber eine größere Auswahl an Währungspaaren. 

Konten- und Handelsgebühren

Bei Swissquote werden vier verschiedene Konten angeboten, was etwas über dem Branchendurchschnitt liegt. Die Konten sind eher für professionelle Händler/innen geeignet.

Handelsgebühren: Im Vergleich zu anderen Brokern sind die Handelsgebühren bei Swissquote durchschnittlich, allerdings sind die Mindesteinzahlungsanforderungen hoch.

Die Handelsgebühren des Premium- und Prime-Kontos sind im Spread enthalten, während die Elite- und Professional-Konten engere Spreads im Austausch für eine Kommission pro Lot bieten. Die Mindesteinlage für das Premium-Konto beginnt bei 1.000 EUR, für das Prime-Konto bei 5.000 EUR und für das Elite-Konto bei 10.000 EUR, so dass sie eher für fortgeschrittene Händler/innen geeignet sind. Die Mindesteinlage für die Eröffnung eines Profikontos beträgt ebenfalls 10.000 EUR, allerdings müssen die Händler/innen bestimmte Kriterien erfüllen, um sich dafür zu qualifizieren.

Konto-Handelskosten

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Aus der obigen Tabelle geht hervor, dass die Handelskosten für das Elite- und das Professional-Konto niedriger sind als die für das Premium- und das Prime-Konto, aber viel höhere Mindesteinlagen erfordern. Gemessen an diesen Handelskosten ist das Angebot jedoch nicht konkurrenzfähig.  

Premium-Konto: Das Swissquote Premium-Konto hat eine Mindesteinlage von 1.000 EUR und beginnt mit Spreads ab 1,3 Pips oder 13 USD pro Standard-Lot, was höher ist als die Kosten bei den Einstiegskonten anderer Broker.

Prime-Konto: Mit einer Mindesteinzahlung von 5.000 EUR und Spreads ab 1,0 Pips (EUR/USD) bzw. 10 USD pro Lot sind diese Handelsgebühren angesichts der Mindesteinzahlung hoch.

Elite-Konto: Für das Elitekonto ist eine Mindesteinlage von 10.000 EUR erforderlich, was es für die meisten Händler/innen unerschwinglich macht. Die Spreads beginnen bei 0,0 Pips (EUR/USD), und es wird eine Kommission von 2,5 USD pro Lot und Seite erhoben. Im Vergleich zu ähnlichen Brokern in der Branche sind die Handelsgebühren für dieses Konto durchschnittlich.

Professionelles Konto: Für erfahrenere Händler/innen gibt es die Möglichkeit, ein Profikonto mit einem Hebel von bis zu 400:1 zu eröffnen. Professionelle Händler/innen sollten sich darüber im Klaren sein, dass sie einen Teil des Schutzes, den ihnen die FCA gewährt, einbüßen. Um ein professionelles Konto zu erhalten, müssen Händler/innen mindestens zwei der folgenden Kriterien erfüllen:

• Man muss in den letzten vier Quartalen durchschnittlich 10 Mal pro Quartal mit Derivaten (CFDs, Forex, Spreadbets oder Futures) in erheblichem Umfang gehandelt haben.
• Ein Portfolio aus Bargeld und Anlagen im Wert von mindestens 500.000 EUR besitzen.
• Mindestens ein Jahr lang im Finanzsektor in einer beruflichen Position gearbeitet haben, die Kenntnisse im Derivatenhandel erfordert.

Ein- und Auszahlungen

Im Vergleich zu anderen Brokern bietet Swissquote nur eine begrenzte Anzahl von Zahlungsmethoden an, dafür werden aber keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen erhoben.

Als streng regulierter Broker stellt Swissquote sicher, dass alle Anti-Geldwäsche-Bestimmungen eingehalten werden und alle Auszahlungen an die Einzahlungsquelle zurückgegeben werden.

Akzeptierte Einzahlungswährungen: Mit Swissquote können Händler/innen zwischen neun Basiswährungen wählen, darunter EUR, EUR, USD, CHF, PLN, HUF, CZK, AUD und JPY. Da wir von unserem deutschen Bankkonto aus EUR auf unser EUR-Handelskonto eingezahlt haben, wurden uns keine Gebühren für die Währungsumrechnung berechnet.

Einzahlungsmethoden: Bei Swissquote kann man per Banküberweisung oder Kreditkarte (Visa/Mastercard) einzahlen.

Weiter unten gibt es eine vollständige Liste der Zahlungsoptionen und Auszahlungsfristen.

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Mobile Handelsplattformen von Swissquote

Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern haben wir festgestellt, dass der Kundendienst von Swissquote besser ist. Sämtliche von Swissquote unterstützten Handelsplattformen sind auch als Handy- und Tablet-Downloads verfügbar – so können Händler/innen ihre offenen Positionen auch unterwegs im Auge behalten.

Advanced Trader-App

Der Advanced Trader ist das Aushängeschild der mobilen App von Swissquote. Als gut durchdachte Handelsapp ist Advanced Trader anpassbarer als viele andere Handelsapps und bietet eine Reihe von fortschrittlichen Auftragsarten wie OCO, If Done und If Done/OCO.

Advanced Trader-App-Funktionen:

• 27 Indikatoren: Einschließlich MACD, Stochastik und RSI
• 17 Überlagerungen: Einschließlich Bollinger Bands, Ichimoku und Parabolic SAR
• Integrierte Echtzeit-Nachrichten von Dow Jones & Swissquote
• In-App-Lernvideos
• ePortal, um Konten zu verwalten und Ein- und Auszahlungen vorzunehmen.

Die Advanced Trader-App lässt sich nahtlos in die Desktop-Version integrieren und ist auf allen iOS- und Android-Geräten verfügbar.

MetaTrader 4 und MetaTrader 5

MT4 und MT5 sind sowohl für Android als auch für iOS über Swissquote erhältlich. Im Vergleich zu den Desktop-Versionen der Plattformen ist der Funktionsumfang zwar etwas eingeschränkt, mit reduzierten Zeitrahmen und weniger Charting-Optionen, aber Händler/innen haben trotzdem Zugang zu Analysen mit technischen Indikatoren, grafischen Objekten und einem vollständigen Satz von Handelsaufträgen.

Weitere Handelsplattformen

Bei Swissquote gibt es eine große Auswahl an Handelsplattformen, darunter MT4, MT5 und die eigene Plattform Advanced Trader powered by TradingView.

Advanced Trader

Die Swissquote Advanced Trader-Plattform wurde in Zusammenarbeit mit TradingView entwickelt, der leistungsstärksten Charting-Plattform, die für Privatkunden verfügbar ist. Die Kunden haben Zugang zu über 50 technischen Zeichenwerkzeugen, 80+ technischen Indikatoren und einem synchronisierten Layout für mehrere Charts.

Advanced Trader bietet außerdem komplexe Ordertypen wie OCO zusätzlich zu den traditionellen Ordertypen, die auf anderen Plattformen nicht verfügbar sind. Außerdem bietet er eine Reihe von DIY-Tools, mit denen Händler/innen ihr Layout mit maßgeschneiderten Charts, Zeichenwerkzeugen und Indikatoren personalisieren können.

Die Advanced Trader-Plattform lässt sich nahtlos mit der Advanced Trader-App synchronisieren, obwohl die App im Vergleich zur Desktop-Plattform nur begrenzte Funktionen bietet.

MT4 

Die Plattform MetaTrader 4 (MT4) ist das weltweit beliebteste Online-Forex-Terminal. Die Benutzeroberfläche ist übersichtlich und sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Händler/innen leicht zu bedienen.  Zudem ist er weithin bekannt für seine schnellen Ausführungsgeschwindigkeiten, eine Reihe von Charting-Tools, den algorithmischen Handel und seine Anpassungsfähigkeit. Es sind jedoch nur grundlegende Handelsaufträge verfügbar, wie z. B. Market, Limit, Stop und Trailing Stop.

MT5 

Bei MT5 handelt es sich um die neuere Version von MT4, die auch bei Swissquote verfügbar ist. Wir empfehlen MT5, falls man auf der Suche nach einer leistungsfähigeren und schnelleren Handelsplattform für Backtesting-Funktionen für den automatisierten Handel ist. Außerdem bevorzugen Händler/innen MT5 wegen der tieferen Marktdarstellung, der zusätzlichen technischen Indikatoren und der Analysetools.

Plattform-Übersicht:

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Broker

Plattform-Auswahl

Copy Trading

Plattformen

Swissquote

4.5/ 5

Ja

MT4

MT5

AdvancedTrader

FxPro

5/ 5

Ja

MT4

MT5

cTrader

FxProEdge

FXCM

4.5/ 5

Ja

MT4

TradeStation

Wie man ein Konto eröffnet

Der Kontoeröffnungsprozess bei Swissquote ist vollständig digital. Allerdings kann es zu langen Wartezeiten kommen. 

Alle Einwohner Deutschlands sind berechtigt, ein Konto bei Swissquote zu eröffnen, sofern sie die folgenden Mindesteinlagen erfüllen:

• Premium-Konto: 1.000 EUR
• Prime-Konto: 5.000 EUR
• Elite-Konto: 10.000 EUR

Bei Swissquote gibt es sowohl Firmen- als auch Einzelkonten. In diesem Artikel beschreiben wir den Prozess der Eröffnung eines Einzelkontos:

1. Auf der Startseite von Swissquote muss man auf die Schaltfläche “Konto eröffnen” klicken, wo man aufgefordert wird, ein Konto mit Namen, E-Mail-Adresse, Telefonnummer und Wohnsitzland zu registrieren.
2. Das Anmeldeformular von Swissquote verlangt von den Händlern/innen, dass sie ihre persönlichen Daten angeben, darunter ihre Adresse, ihr Geburtsdatum und ihre ID-Nummer.
3. Als Nächstes müssen die Händler/innen ihre finanziellen Daten, ihren Beschäftigungsstatus und ihre Handelskenntnisse angeben.
4. Dann müssen die Händler/innen ihre bevorzugte Handelsplattform (Advanced Trader, MT4 oder MT5) auswählen und ihren Kontotyp und ihre Kontowährung bestimmen.

Normalerweise dauert die Verifizierung weniger als 24 Stunden und Swissquote benötigt die folgenden Angaben:

• Identifikationsnachweis – Bei Swissquote werden alle staatlich ausgestellten Identifikationsdokumente wie Reisepässe, Personalausweise, Führerscheine oder andere staatlich ausgestellte Ausweise akzeptiert.
• Adressennachweis – Der Wohnsitz-/Adressennachweis muss innerhalb der letzten 6 Monate auf den Namen des Kontoinhabers ausgestellt worden sein und den vollständigen Namen des/der Händlers/in, die aktuelle Wohnadresse, das Ausstellungsdatum und die ausstellende Behörde enthalten.

Die Kontoeröffnung bei Swissquote erfolgt vollständig digital, jedoch kann es zu langen Wartezeiten kommen.

Die Forschungs- und Handelsinstrumente von Swissquote

Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern bietet Swissquote ein hervorragendes Angebot an Handelsinstrumenten. Früher bot Swissquote eine große Auswahl an Marktanalysematerialien an, aber diese sind nicht mehr verfügbar.

Zu den von Swissquote angebotenen Premium-Tools gehören Autochartist, Metatrader Master Edition und Trading Central. Diese Tools helfen Händlern/innen, Handelsmöglichkeiten zu finden, indem sie die Märkte nach Mustern analysieren.

Autochartist

Autochartist ist ein leistungsstarkes Tool für Händler/innen, die aktiv nach Handelsmöglichkeiten und technischen Handelsmustern Ausschau halten. Autochartist scannt den Markt kontinuierlich auf der Suche nach Mustern und sendet Warnmeldungen auf der Grundlage von drei wichtigen technischen Analyseoptionen: regelmäßige Chartmuster, Fibonacci-Muster und Key Levels.

Metatrader Master Edition

Als ultimative Weiterentwicklung der MT4/MT5-Plattform verfügt die MetaTrader Master Edition über 12 fortschrittliche Tools und 15 neue Indikatoren. Sie bietet eine Korrelationsmatrix, die Händlern/innen hilft, das Portfoliorisiko zu managen, und eine Stealth-Order-Funktion, die es Händlern/innen ermöglicht, alle Positionen gleichzeitig zu schließen. Darüber hinaus können Händler/innen alle Aktivitäten auf ihrem Handelskonto über ein einziges Terminal abrufen.

Trading Central

Trading Central ist ein Instrument von Drittanbietern, mit dem Händler/innen auf den Plattformen MT4 und MT5 Handelsstrategien erstellen und Chancen in Echtzeit erkennen können. In Kombination mit dem täglichen Marktbericht von Trading Central können Händler/innen Handelsentscheidungen auf der Grundlage von Expertenanalysen treffen.  Neben Prognosen, Kommentaren und wichtigen Kursniveaus können Händler/innen auch wichtige Veränderungen der Angebots- und Nachfragelinien erkennen, um zu entscheiden, wann sie in den Markt ein- oder aussteigen sollten.

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Broker

Wirtschaftskalender

Autochartist

Trading Central

Trading View

Kostenloser VPS

Swissquote

Keine

Ja

Ja

Keine

Keine

FxPro

Ja

Keine

Ja

Keine

Ja

FXCM

Ja

Keine

Keine

Ja

Ja

Bildungsmaterial von Swissquote

Die Bildungsmaterialien von Swissquote sind angemessen, jedoch nicht so gut wie die der besten Broker in diesem Bereich. 

• Einsteigerkurse – Online-Kurse, die sich speziell an Anfänger richten, mit 20+ Videos über insgesamt 1,5 Stunden, die Kunden dabei helfen, sich mit dem Devisenhandel vertraut zu machen.
• Webinare – Webinare werden von Finanzexperten gehalten, um das Wissen über bestimmte Märkte, Produkte oder fortgeschrittene Tools auf den Plattformen zu vertiefen.
• Handelsglossar – Eine umfangreiche Liste von Begriffen und Definitionen im Zusammenhang mit den Finanzmärkten, um den Kunden zu helfen, die im Handel verwendete Terminologie zu verstehen.

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Broker

Anfängerkurs

Kurs für Fortgeschrittene

Gut strukturierte Ausbildung

Bildungsqualität

Webinare

Swissquote

Ja

Keine

Ja

Mittel

Ja

FxPro

Ja

Keine

Ja

Mittel

Ja

FXCM

Ja

Keine

Ja

Mittel

Ja

Kundendienst

Im Vergleich zu anderen ähnlichen Brokern ist der Kundenservice von Swissquote durchschnittlich.

Swissquote bietet den Kundendienst per Telefon, E-Mail und Live-Chat an. Als wir sie über den Live-Chat kontaktierten, war sofort ein Chat-Agent für uns da. Allerdings war die Antwortzeit auf unsere Fragen etwas langsam, aber dennoch korrekt und höflich.

Der allgemeine telefonische Kundendienst von Swissquote ist montags bis freitags von 08:00 bis 18:00 Uhr (MEZ) erreichbar. Darüber hinaus gibt es einen FX Trading Desk, der ausschließlich für Kunden da ist, die 24 Stunden am Tag (Sonntag 23:00 bis Freitag 23:00 Uhr) Devisenaufträge erteilen.

Regulierung

Regulierung: Bei Swissquote handelt es sich um eine von der Financial Conduct Authority (FCA), der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA), der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec), der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg, der Dubai Financial Services Authority (DFSA), der Securities and Futures Commission in Hongkong (SFC), der Malta Financial Services Authority und der Monetary Authority of Singapore (MAS) zugelassene und regulierte Plattform.

• Swissquote Bank Ltd – Schweiz ist von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen.
• Swissquote Ltd (London) wird von der Financial Conduct Authority reguliert, Lizenz: 562170.
• Swissquote MEA Ltd (Dubai) wird von der Dubai Financial Services Authority (DFSA) zugelassen und reguliert und besitzt eine Lizenz der Kategorie 4.
• Swissquote Asia Ltd (Hongkong) ist unter der Aufsicht der Securities and Futures Commission (SFC) zugelassen und besitzt eine Lizenz des Typs 3.
• Swissquote Financial Services (Malta) Ltd steht unter der Aufsicht der Malta Financial Services Authority und besitzt eine Lizenz der Kategorie 4a.
• Swissquote Pte. Ltd (Singapur) verfügt über eine Lizenz für Kapitalmarktdienstleistungen, die von der Monetary Authority of Singapore (MAS) erteilt wurde.
• Swissquote Capital Markets Ltd wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) reguliert.
• Swissquote Bank Europe SA wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg reguliert.

Bewertungsmethode

Bei der Bewertung unserer Partner legen wir Wert auf Transparenz und Offenheit. Um die Transparenz in den Vordergrund zu rücken, haben wir unseren Bewertungsprozess veröffentlicht, der eine detaillierte Aufschlüsselung des Swissquote-Angebots enthält. Im Mittelpunkt dieses Prozesses steht die Bewertung der Zuverlässigkeit des Brokers, des Plattformangebots des Brokers und der Handelskonditionen für die Kunden, die in dieser Bewertung zusammengefasst sind. Diese werden in dieser Bewertung zusammengefasst. Die einzelnen Punkte werden benotet, und es wird eine Gesamtnote berechnet und dem Broker zugewiesen.

Swissquote-Risikoerklärung

Der Forex-Handel ist riskant, und jeder Broker ist verpflichtet, seinen Kunden genau zu erklären, wie riskant der Handel mit Forex-CFDs ist. Swissquote informiert darüber: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 79% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Man sollte sich überlegen, ob man versteht, wie CFDs funktionieren und ob man es sich leisten kann, das hohe Risiko einzugehen, sein Geld zu verlieren.

Überblick

Bei Swissquote handelt es sich um einen seriösen Broker im Bereich Forex- und CFD-Handel mit ausgezeichneter Regulierung und einer großen Auswahl an Forex-Paaren. Swissquote richtet sich vor allem an professionelle Händler/innen und verlangt eine hohe Mindesteinlage, aber die Spreads liegen über dem Branchendurchschnitt. Swissquote bietet Unterstützung für eine breite Palette von Plattformen und Premium-Tools, darunter Autochartist, Trading Central und MetaTrader Master Tools. Nachteilig für Anfänger sind die hohen Mindesteinlagen und das Fehlen von Forschungs- und Lehrmaterial, so dass Händler/innen gezwungen sind, sich woanders weiterzubilden.

Redaktionsteam

Chris Cammack
Leiter Inhalt

Chris kam 2019 zum Unternehmen, nachdem er zehn Jahre lang in den Bereichen Forschung, Redaktion und Design für politische und finanzielle Publikationen tätig war. Aufgrund seines Werdegangs kennt er sich mit den internationalen Finanzmärkten und der Geopolitik, die sie beeinflusst, bestens aus. Chris hat ein scharfes Auge für die Redaktion und einen unersättlichen Appetit auf aktuelle finanzielle und politische Themen. Er gewährleistet, dass unsere Inhalte auf allen Seiten die Qualitäts- und Transparenzstandards erfüllen, die unsere Leser/innen erwarten.

 

Alison Heyerdahl
Senior Finanzredakteurin

Im Jahr 2021 kam Alison als Autorin zum Team. Sie hat einen medizinischen Abschluss mit Schwerpunkt Physiotherapie und einen Bachelor in Psychologie. Ihr Interesse am Forex-Handel und ihre Liebe zum Schreiben hat sie jedoch dazu gebracht, den Beruf zu wechseln. Sie verfügt nun über mehr als acht Jahre Erfahrung in der Forschung und Inhaltsentwicklung. Bislang hat sie über 100 Broker getestet und bewertet und kennt die Welt des Forex-Handels in- und auswendig.

 

Ida Hermansen
Finanzredakteurin

2023 kam Ida als Finanzredakteurin zu unserem Team. Sie hat einen Abschluss in Digitalem Marketing und einen Hintergrund in Content Writing und SEO. Zusätzlich zu ihren Marketing- und Schreibfähigkeiten interessiert sich Ida auch für Kryptowährungen und Blockchain-Netzwerke. Ihr Interesse am Krypto-Handel führte zu einer größeren Faszination für die technische Analyse von Devisen und Preisbewegungen. Sie entwickelt ihre Fähigkeiten und Kenntnisse im Forex-Handel ständig weiter und beobachtet genau, welche Forex-Broker die besten Handelsbedingungen für neue Händler/innen bieten.